SAMENG.RENTE
De functie SAMENG.RENTE retourneert de opgebouwde rente op een waardepapier waarvoor de rente periodiek wordt uitgekeerd. Het geretourneerde bedrag is de totale rente die sinds de uitgiftedatum is opgebouwd, en niet het bedrag dat sinds de laatste couponbetaling is opgebouwd.
SAMENG.RENTE(uitgifte; eerste; stortingsdatum; jaarlijkse-rente; nominale-waarde; frequentie; dagen-basis)
uitgifte: Een datum-tijdwaarde of datumtekenreeks die de datum aangeeft waarop het waardepapier oorspronkelijk is uitgegeven.
eerste: Een datum-tijdwaarde of datumtekenreeks die de datum van de eerste rentebetaling aangeeft. eerste moet later zijn dan de datum die is opgegeven voor uitgifte.
stortingsdatum: Een datum-tijdwaarde of datumtekenreeks die de stortingsdatum aangeeft; de stortingsdatum ligt meestal een of meer dagen na de transactiedatum. stortingsdatum moet later zijn dan de datum die is opgegeven voor uitgifte.
jaarlijkse-rente: Een getalswaarde die de jaarlijkse couponrente of het nominale jaarlijkse rentepercentage van het waardepapier aangeeft aan de hand waarvan de periodieke rentebetalingen worden vastgesteld. De waarde van jaarlijkse-rente moet groter zijn dan nul en moet worden ingevoerd als een decimaal getal (bijvoorbeeld 0,08) of met een procentteken (bijvoorbeeld 8%).
nominale-waarde: Een getalswaarde die de nominale waarde of vervalwaarde van het waardepapier voorstelt. nominale-waarde is meestal een getal zoals 100, 1000 of 1.000.000. nominale-waarde wordt vaak opgemaakt als een valutabedrag. Als je geen waarde opgeeft voor nominale-waarde (je typt wel een puntkomma of komma, maar geen waarde), wordt voor nominale-waarde de waarde 1000 gebruikt.
frequentie: Een modale waarde die het aantal couponbetalingen of periodieke rentebetalingen per jaar aangeeft.
jaarlijks (1): Eén betaling per jaar.
halfjaarlijks (2): Twee betalingen per jaar.
elk kwartaal (4): Vier betalingen per jaar.
dagen-basis: Een optionele modale waarde die het aantal dagen per maand en per jaar (dagen-basismethode) aangeeft dat voor de berekeningen wordt gebruikt.
30/360 (0 of weggelaten): 30 dagen in een maand, 360 dagen in een jaar, volgens de NASD-methode voor datums die op de 31e van een maand vallen.
werkelijk/werkelijk (1): Werkelijke dagen in elke maand, werkelijke dagen in elk jaar.
werkelijk/360 (2): Werkelijke dagen in elke maand, 360 dagen in een jaar.
werkelijk/365 (3): Werkelijke dagen in elke maand, 365 dagen in een jaar.
30E/360 (4): 30 dagen in een maand, 360 dagen in een jaar, volgens de Europese methode voor datums die op de 31e van een maand vallen.
Opmerkingen
Welke valuta in deze functie wordt weergegeven, wordt bepaald door de instellingen voor 'Taal en regio' (in Systeemvoorkeuren in macOS 12 en ouder, Systeeminstellingen in macOS 13 en nieuwer en Instellingen in iOS en iPadOS).
Voorbeeld 1 |
|---|
Stel dat je overweegt hypothetisch waardepapier te kopen. Het waardepapier is op 14 december 2008 uitgegeven (uitgifte), de eerste couponbetalingsdatum is 1 juli 2009 (eerste), de storting vindt plaats op 1 mei 2009 (stortingsdatum), de jaarlijkse rente is 10% (jaarlijkse-rente), de rente wordt halfjaarlijks uitgekeerd (frequentie), de nominale waarde is € 1000 (nominale-waarde) en de rente wordt berekend op basis van 30/360 dagen (dagen-basis). In dit voorbeeld wordt ervan uitgegaan dat de stortingsdatum vóór de eerste coupondatum valt. =SAMENG.RENTE("14-12-2008"; "01-07-2009"; "01-05-2009"; 0,10; 1000; 2; 0) retourneert ongeveer 38,0555555555556. Dit is de opgebouwde rente vanaf de uitgiftedatum tot de stortingsdatum. |
Voorbeeld 2 |
|---|
Stel dat je overweegt hetzelfde hypothetische waardepapier als in voorbeeld 1 te kopen, maar dat de stortingsdatum nu 15 september 2009 is en dus na de eerste coupondatum ligt. =SAMENG.RENTE("14-12-2008"; "01-07-2009"; "15-09-2009"; 0,10; 1000; 2; 0) retourneert ongeveer 75,2777777777778. Dit is de opgebouwde rente vanaf de uitgiftedatum tot de stortingsdatum. |