ÉRKEZETT
A ÉRKEZETTfüggvény a kamatot csak a lejárat után kifizető értékpapírok lejárati értékét számítja ki.
ÉRKEZETT(kiegyenlítés, lejárat, befektetési-összeg, éves-ráta, nap-alap)
kiegyenlítés: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír kiegyenlítési dátumát jelöli, ami általában az értékpapír dátuma után van egy vagy több nappal.
lejárat: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír lejáratának dátumát jelöli. A lejárat értékének a kiegyenlítés dátuma után kell lennie.
befektetési-összeg: Az értékpapírba befektetett összeget jelölő számérték. A befektetési-összeg gyakran pénznemformátumban van kifejezve, és nullánál nagyobb vagy nulla az értéke.
éves-ráta: Számérték, amely a periodikus kamatfizetések meghatározásához használt értékpapír éves szelvényrátáját vagy megállapított éves kamatát jelöli. Az éves-ráta érték nullánál nagyobb, és tizedesjeggyel (például 0,08) vagy százalékos formában (például 8%) van megadva.
nap-alap: Opcionális modális érték, amely a számításokban használt hónapok napjainak és évek napjainak számát adja meg (nap-alapú szabály).
30/360 (0 vagy kihagyva): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, a NASD módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
tényleges/tényleges (1): Tényleges napok minden hónapban, tényleges napok minden évben.
tényleges/360 (2): Tényleges napok minden hónapban, 360 nap egy évben.
tényleges/365 (3): Tényleges napok minden hónapban, 365 nap egy évben.
30E/360 (4): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, az európai módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
Megjegyzések
A függvény eredményeként megjelenő pénznem a Nyelv és régió beállításaitól (macOS-ben a Rendszerbeállítások, iOS-ben és iPadOS-ben a Beállítások alatt), vagy az iCloud Időzóna / Régió beállításaitól függ.
Példa |
|---|
Tegyük fel, hogy egy kitalált értékpapírral rendelkezik. Az értékpapírt, amely csak a lejáratkor fizet kamatot, eredetileg 1000 dollárért bocsátották ki (befektetési-összeg) 2008. december 14-én (kiegyenlítés), 2015. június 30-án jár le (lejárat), és 6,5%-os a névleges kamata vagy leszámítolási rátája (éves-ráta) 30/360 napos alapon számítva. A =ÉRKEZETT("2008.12.14."; "2015.06.30."; 1000; 0,065; 0) eredménye megközelítőleg 1740,30745431693, vagyis a lejáratkor kapott összeg, a tőkével és a kamattal együtt. |