YIELDMAT
A YIELDMAT függvény a kamatot csak a lejárat után kifizető értékpapírok tényleges éves kamatlábát számítja ki.
YIELDMAT(kiegyenlítés, lejárat, kibocsátás, éves-ráta, ár, nap-alap)
kiegyenlítés: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír kiegyenlítési dátumát jelöli, ami általában az értékpapír dátuma után van egy vagy több nappal. A kiegyenlítés értéknek a kibocsátás dátuma után kell lennie.
lejárat: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír lejáratának dátumát jelöli. A lejárat értékének a kiegyenlítés dátuma után kell lennie.
kibocsátás: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír eredeti kibocsátásának dátumát jelöli.
éves-ráta: Számérték, amely a periodikus kamatfizetések meghatározásához használt értékpapír éves szelvényrátáját vagy megállapított éves kamatát jelöli. Az éves-ráta érték nullánál nagyobb, és tizedesjeggyel (például 0,08) vagy százalékos formában (például 8%) van megadva.
ár: Az értékpapír 100 dolláros névértékre számolt költségét jelölő számérték. Az ár kiszámítása a vásárlási ár / névérték * 100 képlet szerint történik, és az árnak nullánál nagyobbnak kell lennie.
nap-alap: Opcionális modális érték, amely a számításokban használt hónapok napjainak és évek napjainak számát adja meg (nap-alapú szabály).
30/360 (0 vagy kihagyva): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, a NASD módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
tényleges/tényleges (1): Tényleges napok minden hónapban, tényleges napok minden évben.
tényleges/360 (2): Tényleges napok minden hónapban, 360 nap egy évben.
tényleges/365 (3): Tényleges napok minden hónapban, 365 nap egy évben.
30E/360 (4): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, az európai módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
Megjegyzések
A függvény eredményeként megjelenő pénznem a Nyelv és régió beállításaitól (macOS-ben a Rendszerbeállítások, iOS-ben és iPadOS-ben a Beállítások alatt), vagy az iCloud Időzóna / Régió beállításaitól függ.
Példa |
|---|
Tegyük fel, hogy egy kitalált értékpapíron gondolkodik. Az értékpapírt eredetileg 2008. december 14-én bocsátották ki (kibocsátás), a vásárlás 2009. május 1-én lesz kiegyenlítve (kiegyenlítés), az értékpapír 100 dollárnyi értéken jár le 100 dollárnyi névértékenként (az ár 100) 2015. június 30-án, és az értékpapír csak a lejáratkor fizet kamatot évi 6,5%-on (éves-ráta) 30/360 napos alapon számítva (nap-alap). Az értékpapírt 99,002 dollárért árulják (ár). A =YIELDMAT("2009.05.01."; "2015.06.30."; "2008.12.14."; 0,065; 99,002; 0) eredménye megközelítőleg 6,565%, amely az éves hozamot jelöli az adott feltételezések alapján. A lejáratig a hozam még magasabb lesz az éves kamatlábnál, ha az értékpapírt a lejárati érték alatt árulják, és alacsonyabb lesz az éves kamatlábnál, ha a lejárati érték fölött árulják. |