RENDITEFÄLL
Die Funktion RENDITEFÄLL ermittelt den effektiven Jahreszins für ein Wertpapier, bei dem die Zinsausschüttung erst bei Fälligkeit des Wertpapiers erfolgt.
RENDITEFÄLL(Abrechnung; Fälligkeit; Ausgabe; Zinssatz; Kurs; Basis)
Abrechnung: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Abrechnungstermins für den Wertpapierkauf. Der Abrechnungstermin liegt in der Regel einen oder mehrere Tag(e) nach dem Transaktionsdatum. Das Argument Abrechnung muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Ausgabe liegt.
Fälligkeit: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Fälligkeitsdatums für ein Wertpapier. Das Argument Fälligkeit muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Abrechnung liegt.
Ausgabe: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Ausgabedatums (Emission) des Wertpapiers.
Zinssatz: Ein numerischer Wert, der den jährlichen Kuponzinssatz oder Nominalzinssatz des Wertpapiers darstellt. Dieses Argument wird zur Berechnung der regelmäßigen Zinszahlungen verwendet. Das Argument Zinssatz muss größer als 0 sein und wird entweder als Dezimalzahl (z. B. 0,08) oder mit Prozentzeichen (z. B. 8 %) eingegeben.
Kurs: Ein numerischer Wert, der den Kurs des Wertpapiers zum Kauftermin bezogen auf einen Nennwert von 100 € angibt. Das Argument Kurs wird wie folgt berechnet: Kaufpreis / Nennwert * 100. Es muss größer als 0 sein.
Basis: Ein optionaler Modalwert, der die Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr angibt (Konvention für Basis). Dieser Wert wird als Basis für die Berechnungen verwendet.
30/360 (0 oder keine Angabe): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der NASD-Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Ist/Ist (1): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr (Isttage)
Ist/360 (2): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr
Ist/365 (3): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 365 Tage pro Jahr
30E/360 (4): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der europäischen Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Hinweise
Die in diesem Funktionsergebnis gezeigte Währung richtet sich nach den Einstellungen für die Sprache/Region (in den macOS-Systemeinstellungen und in den iOS- und iPadOS-Einstellungen) oder den iCloud-Einstellungen für die Zeitzone/Region.
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Angenommen, du beabsichtigst den Kauf eines fiktiven Wertpapiers. Das Wertpapier wurde ursprünglich am 14. Dezember 2008 (Ausgabe) ausgegeben. Als Kauf- bzw. Abrechnungsdatum wird der 1. Mai 2009 angenommen (Abrechnung). Es wird bei 100 bezogen auf den Nennwert von 100 € (Kurs ist 100) am 30. Juni 2015 fällig. Die Zinsausschüttung erfolgt bei Fälligkeit zu einem Jahreszinssatz von 6,5 % (Zinssatz). Die Zinsberechnung erfolgt auf der Basis von 30 Tagen pro Monat und 360 Tagen pro Jahr (Basis). Das Wertpapier wird zu einem Kurs von 99,002 (Kurs) angeboten. =RENDITEFÄLL("01.05.2009"; "30.06.2015"; "14.12.2008"; 0,065; 99,002; 0) liefert den Näherungswert 6,565 %. Hierbei handelt es sich um die Rendite bei Fälligkeit. Die Berechnung erfolgt auf der Basis der genannten Annahmen. Die Effektivverzinsung eines Wertpapiers, das bis zur Fälligkeit gehalten wird, ist höher als der Jahreszins, wenn der Kurs für das Wertpapier unter dem Kurs bei Fälligkeit angesetzt wird, und niedriger als der Jahreszins, wenn der Kurs über dem Kurs bei Fälligkeit liegt. |