INTRATE
Funkce INTRATE vrátí efektivní roční úrokovou sazbu u cenného papíru, u něhož je úrok vyplácen až při splatnosti.
INTRATE(vypořádání; splatnost; velikost-investice; splatná-částka; dny-základu)
vypořádání: Hodnota data/času nebo řetězec data určující datum vypořádání obchodu, obvykle jeden či více dní po datu uzavření obchodu.
splatnost: Hodnota data/času nebo řetězec data určující datum, kdy cenný papír dosáhne splatnosti. Datum určené hodnotou splatnost musí být pozdější než datum určené hodnotou vypořádání.
velikost-investice: Číselná hodnota udávající částku investovanou do cenných papírů. Velikost-investice je často formátována jako měnový údaj a musí být větší nebo rovna 0.
splatná-částka: Číselná hodnota udávající celkovou částku obdrženou při splatnosti, která zahrnuje jistinu i úrok. Hodnota splatná-částka musí být větší než 0.
dny-základu: Nepovinná modální hodnota, která určuje počty dnů v měsíci a roce používané ve výpočtech (podle konvence dny-základu).
30/360 (0 nebo vynecháno): 30 dnů v měsíci, 360 dnů v roce, pro data připadající na 31. den v měsíci je použita metoda NASD.
skutečné/skutečné (1): Skutečný počet dnů v každém měsíci a roce.
skutečné/360 (2): Skutečný počet dnů v každém měsíci a 360 dnů v roce.
skutečné/365 (3): Skutečný počet dnů v každém měsíci a 365 dnů v roce.
30E/360 (4): 30 dnů v měsíci, 360 dnů v roce, pro data připadající na 31. den v měsíci je použita evropská metoda.
Příklad |
|---|
Předpokládejte, že zvažujete příležitost k investování. Investice má podobu diskontního cenného papíru nabízeného za cenu 685 jednotek (velikost-investice), který dosáhne splatnosti 30. června 2015 (splatnost) s cenou 1 000 jednotek (splatná-částka), koupě bude vypořádána 1. května 2009 (vypořádání). Vzorec =INTRATE("1. 5. 2009"; "30. 6. 2015"; 685; 1000; 0) vrátí přibližnou hodnotu 7,46045269290106 %, což je efektivní roční úroková sazba hypotetického cenného papíru. Při rozhodování o tom, kam peníze investovat, můžete tuto sazbu porovnat s úrokovou sazbou, kterou můžete získat u jiných investic. |