ACCRINT
Funcția ACCRINT returnează dobânda acumulată pentru un titlu care plătește periodic dobândă. Suma returnată este dobânda totală acumulată de la data emiterii, nu suma acumulată de la ultima plată de cupon.
ACCRINT(emitere; prima; reglementare; rată-anuală; valoare nominală; frecvență; bază-jurnalieră)
emitere: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data emiterii inițiale a titlului.
prima: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data primei plăți a dobânzii. Valoarea prima trebuie să fie după data specificată pentru emitere.
reglementare: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data reglementării tranzacției, uzual la una sau mai multe zile după data tranzacției. reglementare trebuie să fie după data specificată pentru emitere.
rată-anuală: O valoare numerică reprezentând rata anuală a cuponului sau rata dobânzii anuale declarate a titlului utilizată pentru a determina plățile periodice ale dobânzii. Valoarea rată-anuală trebuie să fie mai mare decât 0 și este introdusă ca un număr zecimal (de exemplu, 0,08) sau cu simbolul pentru procentaj (de exemplu, 8%).
valoare nominală: O valoare numerică reprezentând valoarea nominală sau valoarea la scadență a titlului. Argumentul valoare nominală este uzual un număr precum 100, 1.000 sau 1.000.000. Argumentul valoare nominală este adesea formatat ca monedă. Dacă argumentul valoare nominală este omis (virgulă, dar fără valoare), se presupune că valoare nominală este 1000.
frecvență: O valoare modală specificând numărul de plăți corespunzătoare cuponului sau dobânzii periodice în fiecare an.
anual (1): O plată pe an.
semianual (2): Două plăți pe an.
trimestrial (4): Patru plăți pe an.
bază-jurnalieră: O valoare modală opțională care specifică numărul de zile pe lună și de zile pe an (convenția bază-jurnalieră) care se utilizează în calcule.
30/360 (0 sau omis): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda NASD pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
efectiv/efectiv (1): Zile efective în fiecare lună, zile efective în fiecare an.
efectiv/360 (2): Zile efective în fiecare lună, 360 de zile într-un an.
efectiv/365 (3): Zile efective în fiecare lună, 365 de zile într-un an.
30E/360 (4): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda europeană pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
Note
Moneda afișată în rezultatul acestei funcții depinde de configurările Limbă și regiune (din Preferințe sistem pe macOS 12 și anterior, Configurări sistem pe macOS 13 și ulterior și Configurări pe iOS și iPadOS).
Exemplul 1 |
|---|
Să presupunem că vă gândiți să achiziționați un titlu ipotetic. Titlul a fost emis pe 14 decembrie 2008 (emitere), prima dată a plății de cupoane este pe 1 iulie 2009 (prima), va fi reglementat pe 1 mai 2009 (reglementare), plătește dobândă cu o rată anuală de 10% (rată-anuală) semianual (frecvență), are o valoare nominală de 1000 RON (valoare nominală), iar dobânda este calculată pe baza jurnalieră 30/360 (bază-jurnalieră). Rețineți că, în acest exemplu, data reglementării se presupune că este înainte de prima dată a plății cupoanelor. =ACCRINT ("14/12/2008"; "01/07/2009"; "01/05/2009"; 0,10; 1000; 2; 0) returnează aproximativ 38,0555555555556, ceea ce reprezintă dobânda acumulată între data emiterii și data reglementării. |
Exemplul 2 |
|---|
Să presupunem că vă gândiți să achiziționați același titlu ipotetic descris în Exemplul 1, doar că data reglementării este 15 septembrie 2009, după prima dată a plății cupoanelor. =ACCRINT ("14/12/2008"; "01/07/2009"; "15/09/2009"; 0,10; 1000; 2; 0) returnează aproximativ 75,2777777777778, ceea ce reprezintă dobânda acumulată între data emiterii și data reglementării. |