PRICEMAT
A PRICEMAT függvény a kamatot csak a lejáratkor fizető értékpapírok árát számítja ki 100 dollárnyi (névérték) visszaváltási értékenként.
PRICEMAT(kiegyenlítés, lejárat, kibocsátás, éves-ráta, éves-hozam, nap-alap)
kiegyenlítés: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír kiegyenlítési dátumát jelöli, ami általában az értékpapír dátuma után van egy vagy több nappal. A kiegyenlítés értéknek a kibocsátás dátuma után kell lennie.
lejárat: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír lejáratának dátumát jelöli. A lejárat értékének a kiegyenlítés dátuma után kell lennie.
kibocsátás: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír eredeti kibocsátásának dátumát jelöli.
éves-ráta: Számérték, amely a periodikus kamatfizetések meghatározásához használt értékpapír éves szelvényrátáját vagy megállapított éves kamatát jelöli. Az éves-ráta érték nullánál nagyobb, és tizedesjeggyel (például 0,08) vagy százalékos formában (például 8%) van megadva.
éves-hozam: Az értékpapír éves hozamát jelölő számérték. Az éves-hozam nullánál nagyobb, és tizedesjeggyel (például 0,08) vagy százalékos formában (például 8%) van megadva.
nap-alap: Opcionális modális érték, amely a számításokban használt hónapok napjainak és évek napjainak számát adja meg (nap-alapú szabály).
30/360 (0 vagy kihagyva): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, a NASD módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
tényleges/tényleges (1): Tényleges napok minden hónapban, tényleges napok minden évben.
tényleges/360 (2): Tényleges napok minden hónapban, 360 nap egy évben.
tényleges/365 (3): Tényleges napok minden hónapban, 365 nap egy évben.
30E/360 (4): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, az európai módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
Megjegyzések
A legtöbb függvény eredményeként megjelenő pénznem a Nyelv és régió beállításaitól függ (amelyek a macOS 12 és újabb és macOS 13 és újabb rendszer esetén a Rendszerbeállításokban, iOS és iPadOS esetén a Beállításokban, az iCloudban pedig az Időzóna / Régió beállításban találhatók).
Példa |
|---|
Tegyük fel, hogy egy kitalált értékpapíron gondolkodik. Az értékpapírt eredetileg 2008. december 14-én bocsátották ki (kibocsátás), 2015. június 30-án jár le (lejárat), csak a lejáratkor fizet évi 6,5%-os kamatot (éves-ráta) 30/360 napos alapon (nap-alap), és állítólag 5,25%-os a hozama (éves-hozam). Az értékpapír vásárlása 2009. május 1-én lesz kiegyenlítve (kiegyenlítés). A =PRICEMAT(”2009.05.01."; "2015.06.30."; "2008.12.14."; 0,065; 0,0525; 0) eredménye megközelítőleg 105,216355782734, amely az állítólagos hozamon az árat jelenti 100 dollárnyi névértékenként. |