AUFGELZINS
Die Funktion AUFGELZINS berechnet die aufgelaufenen Zinsansprüche eines Wertpapiers, wenn die Zinsausschüttung in regelmäßigen Zeitabständen erfolgt. Als Ergebniswert wird der gesamte Zinsbetrag ermittelt, der seit der Ausgabe des Wertpapiers aufgelaufen ist (nicht der Betrag, der seit der letzten Zinsausschüttung aufgelaufen ist).
AUFGELZINS(Ausgabe; Erster_Zinstermin; Abrechnung; Zinssatz; Nennwert; Häufigkeit; Basis)
Ausgabe: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Ausgabedatums (Emission) des Wertpapiers.
Erster_Zinstermin: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Datums der ersten Zinszahlung. Das Argument Erster_Zinstermin muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Ausgabe liegt.
Abrechnung: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge, die den Abrechnungstermin für den Wertpapierkauf angibt. Der Abrechnungstermin liegt in der Regel einen oder mehrere Tage nach dem Transaktionsdatum. Das Argument Abrechnung muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Ausgabe liegt.
Zinssatz: Ein numerischer Wert, der den jährlichen Kuponzinssatz oder Nominalzinssatz des Wertpapiers darstellt. Dieses Argument wird zur Berechnung der regelmäßigen Zinszahlungen verwendet. Das Argument Zinssatz muss größer als 0 sein und wird entweder als Dezimalzahl (z. B. 0,08) oder mit Prozentzeichen (z. B. 8 %) eingegeben.
Nennwert: Ein numerischer Wert, der den Nennwert (Nominalwert) bzw. Fälligkeitswert des Wertpapiers darstellt. Das Argument Nennwert ist in der Regel eine Zahl wie 100, 1.000 oder 1.000.000. Nennwert wird häufig als Währungswert formatiert. Wird das Argument Nennwert nicht angegeben (es wird nur ein Semikolon, aber kein Wert eingegeben), wird für Nennwert der Wert 1.000 angenommen.
Häufigkeit: Ein Modalwert, mit dem die Anzahl der Zahlungen von Kouponzinsen bzw. der regelmäßigen Zinszahlungen pro Jahr angegeben wird.
jährlich (1): Eine Zahlung pro Jahr
halbjährlich (2): Zwei Zahlungen pro Jahr
vierteljährlich (4): Vier Zahlungen pro Jahr
Basis: Ein optionaler Modalwert, der die Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr angibt (Konvention für Basis). Dieser Wert wird als Basis für die Berechnungen verwendet.
30/360 (0 oder keine Angabe): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der NASD-Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Ist/Ist (1): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr (Isttage)
Ist/360 (2): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr
Ist/365 (3): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 365 Tage pro Jahr
30E/360 (4): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der europäischen Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Hinweise
Die im Ergebnis dieser Funktion angezeigte Währung ist abhängig von den Einstellungen für Sprache und Region (in den Systemeinstellungen von macOS 12 (und früheren Versionen), macOS 13 (und neueren Versionen) sowie in den Einstellungen von iOS und iPadOS).
Beispiel 1 |
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Angenommen, du beabsichtigst den Kauf eines fiktiven Wertpapiers. Das Wertpapier wurde am 14. Dezember 2008 ausgegeben (Ausgabe), die erste Zinsausschüttung erfolgt am 1. Juli 2009 (Erster_Zinstermin), die Abrechnung erfolgt am 1. Mai 2009 (Abrechnung), der Jahreszins beträgt 10 % (Zinssatz) mit halbjährlicher Zinsausschüttung (Häufigkeit), der Nennwert beträgt 1.000 € (Nennwert) und der Zins wird auf der Basis von 30 Tagen pro Monat und 360 Tagen pro Jahr berechnet (Basis). Beachte, dass in diesem Beispiel das Abrechnungsdatum vor dem Zeitpunkt der ersten Zinsausschüttung liegt. =AUFGELZINS ("14.12.2008"; "01.07.2009"; "01.05.2009"; 0,10; 1000; 2; 0) liefert den Näherungswert 38,0555555555556. Hierbei handelt es sich um den aufgelaufenen Zins zwischen dem Ausgabedatum und dem Abrechnungsdatum. |
Beispiel 2 |
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Angenommen, du beabsichtigst den Kauf des gleichen fiktiven Wertpapiers wie in Beispiel 1. Dieses Mal ist das Abrechnungsdatum jedoch der 15. September 2009, also ein Termin nach dem ersten Zahlungstermin. =AUFGELZINS ("14.12.2008"; "01.07.2009"; "15.09.2009"; 0,10; 1000; 2; 0) liefert den Näherungswert 75,2777777777778. Hierbei handelt es sich um den aufgelaufenen Zins zwischen dem Ausgabedatum und dem Abrechnungsdatum. |