GERÇEKFAİZV
GERÇEKFAİZV işlevi, yalnızca vadesinde faiz ödeyen menkul kıymetin satın alma fiyatına eklenmek ve satıcıya ödenmek üzere tahakkuk eden toplam faizi hesaplar.
GERÇEKFAİZV(çıkış; ödeme; yıllık-oran; değer; gün-temeli)
çıkış: Menkul kıymetin ilk çıkarıldığı tarihi temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi.
ödeme: Genellikle ticari işlem tarihinden bir veya birkaç gün sonra olan ticari ödeme tarihini temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi. Ödeme değerinin çıkış için belirtilen tarihten sonra olması gerekir.
yıllık-oran: Menkul kıymetin, dönemsel faiz ödemelerini belirlemek için kullanılan yıllık kupon oranını veya belirtilen yıllık faiz oranını temsil eden bir sayı değeri. yıllık-oran 0'dan büyük olmalıdır ve ondalık olarak (örneğin 0,08) veya yüzde işaretiyle (örneğin %8) girilir.
değer: Menkul kıymetin nominal veya vade değerini temsil eden bir sayı değeri. değer genellikle 100, 1000 veya 1.000.000 gibi bir sayıdır. değer çoğunlukla para birimi olarak biçimlenir. değer belirtilmemişse (değer olmadan, noktalı virgül ile) değer 1000 olarak kabul edilir.
gün-temeli: Hesaplamalarda kullanılan, bir aydaki ve yıldaki gün sayısını (gün-temeli standardı) belirten isteğe bağlı bir modlu değer.
30/360 (0 veya belirtilmemiş): Ayda 30, yılda 360 gün; ayın 31’ine denk gelen tarihler için NASD yöntemi kullanılır.
gerçek/gerçek (1): Ayda gerçek gün sayısı, yılda gerçek gün sayısı.
gerçek/360 (2): Ayda gerçek gün sayısı, yılda 360 gün.
gerçek/365 (3): Ayda gerçek gün sayısı, yılda 365 gün.
30E/360 (4): Ayda 30, yılda 360 gün; ayın 31’ine denk gelen tarihler için Avrupa yöntemi kullanılır.
Notlar
Bu işlev sonucunda gösterilen para birimi Dil ve Bölge ayarlarınıza (macOS’te Sistem Tercihleri’ndeki ve iOS’te ve iPadOS’te Ayarlar’daki) veya iCloud Ayarlar’da Saat Dilimi/Bölge ayarlarınıza bağlıdır.
Örnek |
|---|
Varsayımsal bir menkul kıymeti satın almayı düşündüğünüzü farz edin. Menkul kıymetin çıkış tarihi 14 Aralık 2007 (çıkış), ödeme tarihi 1 Mayıs 2009 (ödeme), 1000 TL nominal değere sahip (değer), yıllık %10 oranında (yıllık-oran) ve 30/360 gün temel alınarak (gün-temeli) hesaplanan faiz yalnız vadesi dolduğunda ödeniyor. =GERÇEKFAİZV(“14/12/2007”; “01/05/2009”; 0,10; 1000; 0) işlevi yaklaşık 138,055555555556 değerini döndürür ve bu değer, çıkış tarihi ile ödeme tarihi arasında tahakkuk eden faizi gösterir. Bu miktar, menkul kıymetin alıcısı tarafından, satış için gereken tutarı belirlemek için, mutabık olunan fiyata eklenecektir. |