YIELD
Funcția YIELD returnează rata dobânzii anuale efective pentru un titlu care plătește dobândă regulat și periodic.
YIELD(reglementare; scadență; rată-anuală; preț; rambursare; frecvență; bază-jurnalieră)
reglementare: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data reglementării tranzacției, uzual la una sau mai multe zile după data tranzacției.
scadență: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data când titlul ajunge la scadență. scadență trebuie să fie după data specificată pentru reglementare.
rată-anuală: O valoare numerică reprezentând rata anuală a cuponului sau rata dobânzii anuale declarate a titlului utilizată pentru a determina plățile periodice ale dobânzii. Valoarea rată-anuală trebuie să fie mai mare decât 0 și este introdusă ca un număr zecimal (de exemplu, 0,08) sau cu simbolul pentru procentaj (de exemplu, 8%).
preț: O valoare numerică reprezentând costul titlului per 100 RON valoare nominală. Valoarea preț este calculată ca preț achiziție / valoare nominală * 100 și trebuie să fie mai mare decât 0.
rambursare: O valoare numerică reprezentând valoarea de rambursare per 100 RON valoare nominală. Valoarea rambursare este calculată ca valoare rambursare / valoare nominală * 100 și trebuie să fie mai mare decât 0. Adesea, aceasta este 100, ceea ce înseamnă că valoarea de rambursare a titlului este egală cu valoarea nominală a acestuia.
frecvență: O valoare modală specificând numărul de plăți corespunzătoare cuponului în fiecare an.
anual (1): O plată pe an.
semianual (2): Două plăți pe an.
trimestrial (4): Patru plăți pe an.
bază-jurnalieră: O valoare modală opțională care specifică numărul de zile pe lună și de zile pe an (convenția bază-jurnalieră) care se utilizează în calcule.
30/360 (0 sau omis): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda NASD pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
efectiv/efectiv (1): Zile efective în fiecare lună, zile efective în fiecare an.
efectiv/360 (2): Zile efective în fiecare lună, 360 de zile într-un an.
efectiv/365 (3): Zile efective în fiecare lună, 365 de zile într-un an.
30E/360 (4): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda europeană pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
Note
Moneda afișată în rezultatul acestei funcții depinde de configurările Limbă și regiune (în Preferințe sistem pe macOS și în Configurări pe iOS și iPadOS) sau de configurările Fus orar și regiune din Configurări iCloud.
Exemplu |
|---|
Să presupunem că vă gândiți să achiziționați un titlu ipotetic. Titlul este reglementat la 1 mai 2009 (reglementare), ajunge la scadență la 100 per 100 RON din valoarea nominală (rambursare este 100) pe 30 iunie 2015 (scadență) și plătește dobândă semianual (frecvență) la o rată anuală de 6,5% (rată-anuală) calculată pe o bază jurnalieră de 30/360 zile (bază-jurnalieră). Titlul se oferă la un preț de 106,50 (preț). =YIELD("01/05/2009";"30/06/2015";0,065; 106,50; 100; 2; 0) returnează aproximativ 5,25020473181683%, care reprezintă randamentul anual, pe baza ipotezelor date. Pe măsură ce prețul unei obligațiuni scade, randamentul acesteia crește. Viceversa, dacă prețul obligațiunii crește, randamentul acesteia descrește. |