INTRATE
Funcția INTRATE returnează rata dobânzii anuale efective pentru un titlu care plătește dobândă doar la scadență.
INTRATE(reglementare; scadență; sumă-investiție; sumă-scadență; bază-jurnalieră)
reglementare: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data reglementării tranzacției, uzual la una sau mai multe zile după data tranzacției.
scadență: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data când titlul ajunge la scadență. scadență trebuie să fie după data specificată pentru reglementare.
sumă-investiție: O valoare numerică reprezentând suma investită în titlu. Argumentul sumă-investiție este adesea formatat ca monedă și trebuie să fie mai mare sau egal cu 0.
sumă-scadență: O valoare numerică reprezentând suma totală care urmează a fi primită la scadență, inclusiv partea principală și dobânda. Valoarea sumă-scadență trebuie să fie mai mare decât 0.
bază-jurnalieră: O valoare modală opțională care specifică numărul de zile pe lună și de zile pe an (convenția bază-jurnalieră) care se utilizează în calcule.
30/360 (0 sau omis): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda NASD pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
efectiv/efectiv (1): Zile efective în fiecare lună, zile efective în fiecare an.
efectiv/360 (2): Zile efective în fiecare lună, 360 de zile într-un an.
efectiv/365 (3): Zile efective în fiecare lună, 365 de zile într-un an.
30E/360 (4): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda europeană pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
Note
Moneda afișată în rezultatul acestei funcții depinde de configurările Limbă și regiune (în Preferințe sistem pe macOS și în Configurări pe iOS și iPadOS) sau de configurările Fus orar și regiune din Configurări iCloud.
Exemplu |
|---|
Să presupunem că vi se oferă ocazia realizării unei investiții. Investiția este un titlu cu reducere oferit spre vânzare la 685 RON (sumă-investiție); acesta va ajunge la scadență pe 30 iunie 2015 (scadență) la 1.000 RON (sumă-scadență), iar achiziția va fi reglementată pe 1 mai 2009 (reglementare). =INTRATE("1/5/2009"; "6/30/2015"; 685; 1000; 0) returnează aproximativ 7,46045269290106%, rata dobânzii anuale efective a titlului ipotetic. Această rată ar putea fi comparată cu rata dobânzii pe care ați putea să o generați prin investiții alternative. |