DISC
Funcția DISC returnează rata anuală a reducerii unui titlu care nu plătește dobândă și este vândut cu o reducere față de valoarea sa de rambursare.
DISC(reglementare; scadență; preț; rambursare; bază-jurnalieră)
reglementare: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data reglementării tranzacției, uzual la una sau mai multe zile după data tranzacției.
scadență: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data când titlul ajunge la scadență. scadență trebuie să fie după data specificată pentru reglementare.
preț: O valoare numerică reprezentând costul titlului per 100 RON valoare nominală. Valoarea preț este calculată ca preț achiziție / valoare nominală * 100 și trebuie să fie mai mare decât 0.
rambursare: O valoare numerică reprezentând valoarea de rambursare per 100 RON valoare nominală. Valoarea rambursare este calculată ca valoare rambursare / valoare nominală * 100 și trebuie să fie mai mare decât 0. Adesea, aceasta este 100, ceea ce înseamnă că valoarea de rambursare a titlului este egală cu valoarea nominală a acestuia.
bază-jurnalieră: O valoare modală opțională care specifică numărul de zile pe lună și de zile pe an (convenția bază-jurnalieră) care se utilizează în calcule.
30/360 (0 sau omis): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda NASD pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
efectiv/efectiv (1): Zile efective în fiecare lună, zile efective în fiecare an.
efectiv/360 (2): Zile efective în fiecare lună, 360 de zile într-un an.
efectiv/365 (3): Zile efective în fiecare lună, 365 de zile într-un an.
30E/360 (4): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda europeană pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
Note
Moneda afișată în rezultatul acestei funcții depinde de configurările Limbă și regiune (în Preferințe sistem pe macOS și în Configurări pe iOS și iPadOS) sau de configurările Fus orar și regiune din Configurări iCloud.
Exemplu |
|---|
Să presupunem că vă gândiți să achiziționați un titlu ipotetic. Achiziția va fi reglementată la 1 mai 2009 (reglementare), titlul va ajunge la scadență pe 30 iunie 2015 (scadență), prețul de achiziție este 67,14 RON per 100 RON de valoare nominală (preț), valoarea nominală a titlului (rambursare) este de 100 per 100 RON de valoare nominală, iar dobânda este calculată pe baza jurnalieră 30/360 (bază-jurnalieră). =DISC("01/05/2009"; "30/06/2015"; 67,14; 100; 0) returnează 5,33%, rata anuală de reducere pe care o implică prețul acestui titlu, presupunând că se utilizează convenția dobânzii pe baza jurnalieră 30/360. |