PV

PV関数は、定額のキャッシュフローが定期的に発生する（支払額が一定で、すべてのキャッシュフローが一定の間隔で発生する）固定金利の投資または年金受取型預金について、その現在価値を返します。

PV(利率, 期間, 定期支払額, 将来価値, 支払期日)

利率: 期ごとの利率を表す数値。「利率」は、小数（例: 0.08）またはパーセント記号付き（例: 8%）で入力します。「利率」は、「期間」と同じ時間間隔（例えば、毎月、四半期ごと、毎年）を使用して指定します。例えば、「期間」を月単位で表し、年利が8%の場合、「利率」には「0.00667」または「0.667%」（0.08/12）を指定します。「利率」は負の値にもできますが、関数から返される結果の解釈が難しくなる場合があります。

期間: 支払いの総回数を表す数値。「期間」は、「利率」と同じ時間間隔（例えば、毎月、四半期ごと、毎年）を使用して指定します。「期間」は0と等しいかそれよりも大きい必要があります。

定期支払額: 各期の支払額および受取額を表す数値。「定期支払額」は多くの場合、通貨としてフォーマットされます。各期で、受け取った額は正の金額になり、投資した額は負の金額になります。例えば、ローンの毎月の支払い金額（負）、または年金受取型預金で定期的に受け取る金額（正）を指定します。

将来価値: 最後の支払い後の、投資の価値または年金受取型預金の現金残高（正の金額）、あるいはローン残高（負の金額）を表す数値（オプション）。「将来価値」は多くの場合、通貨としてフォーマットされます。投資期間の終了時点で、受け取った額は正の金額になり、投資した額は負の金額になります。例えば、バルーン返済方式でのローンの最終支払額（負）、または年金受取型預金契約の残高（正）を指定します。「将来価値」を省略すると、0が指定されたとみなします。「定期支払額」を指定する場合、投資価値、現金残高、またはローン残高がないときは、「将来価値」を省略できます。「定期支払額」を省略する場合は、「将来価値」を指定する必要があります。

支払期日: 支払期日が各期の期首か期末かを指定するモード値（オプション）。住宅ローンなど、ほとんどのローンでは、初期の期末（0）に1回目の支払いをします（デフォルトは期末です）。賃貸契約や家賃の支払いなど、支払いの種類によっては、各期の期首（1）が支払期日になります。

期末（0または省略）: 支払いは、期末に受領されるまたは行われるものとして処理されます。

期首（1）: 支払いは、期首に受領されるまたは行われるものとして処理されます。

参考

この関数の結果で表示される通貨は、「言語と地域」設定（macOS 12以前の「システム環境設定」、macOS 13以降の「システム設定」、またはiOSおよびiPadOSの「設定」）に依存します。

例1
娘の大学費について計画を立てます。娘は3歳になったばかりで、大学には15年後（「期間」は1512）に入学する予定です。娘が大学に入学する年齢までに、預金口座に ¥150,000（「将来価値」、キャッシュインフローのため正）を用意する必要があると考えています。毎月初めに¥200（キャッシュアウトフローのため、「定期支払額」は-200）ずつ口座に積み立てることができます。今後15年間で、この預金口座は年利4.5%の利息が付くことが見込まれ、利息は毎月支払われます（「利率」は0.045/12）。「=PV(0.045/12, 1512, -200, 150000, 1)」は-¥50,228を返します。これは、15年間定期的に積み立てて、目的のために必要な¥150,000貯めるために、今日預ける必要のある金額です（預金口座への今日の預け入れはキャッシュアウトフローのため、関数は負を返します）。

例1

娘の大学費について計画を立てます。娘は3歳になったばかりで、大学には15年後（「期間」は15*12）に入学する予定です。娘が大学に入学する年齢までに、預金口座に ¥150,000（「将来価値」、キャッシュインフローのため正）を用意する必要があると考えています。毎月初めに¥200（キャッシュアウトフローのため、「定期支払額」は-200）ずつ口座に積み立てることができます。今後15年間で、この預金口座は年利4.5%の利息が付くことが見込まれ、利息は毎月支払われます（「利率」は0.045/12）。

「=PV(0.045/12, 15*12, -200, 150000, 1)」は-¥50,228を返します。これは、15年間定期的に積み立てて、目的のために必要な¥150,000貯めるために、今日預ける必要のある金額です（預金口座への今日の預け入れはキャッシュアウトフローのため、関数は負を返します）。

例2
ある割引債の購入を検討しているとします。この割引債の満期は14年後（「期間」は1412）で、償還価額は ¥100,000です（満期時にはキャッシュインフローのため、「将来価値」は正）。もう1つの選択肢は、そのお金をマネーマーケット口座に預けることです。この口座は毎月支払われる年利回り5.25%（「利率」は0.0525/12）が見込まれます（「支払期日」は0で、「定期支払額」の金額はないため必須ではありません）。「=PV(0.0525/12, 1412, 0, 100000, 0)」は-¥48,027を返します（購入はキャッシュアウトフローのため、この関数は負の金額を返します）。これは、割引債に支払ってもよく、マネーマーケット口座に預けるのと同じ以上の利息が得られる、最大額を表します。

例2

ある割引債の購入を検討しているとします。この割引債の満期は14年後（「期間」は14*12）で、償還価額は ¥100,000です（満期時にはキャッシュインフローのため、「将来価値」は正）。もう1つの選択肢は、そのお金をマネーマーケット口座に預けることです。この口座は毎月支払われる年利回り5.25%（「利率」は0.0525/12）が見込まれます（「支払期日」は0で、「定期支払額」の金額はないため必須ではありません）。

「=PV(0.0525/12, 14*12, 0, 100000, 0)」は-¥48,027を返します（購入はキャッシュアウトフローのため、この関数は負の金額を返します）。これは、割引債に支払ってもよく、マネーマーケット口座に預けるのと同じ以上の利息が得られる、最大額を表します。

関連項目FV IRR

役に立ちましたか？

数式および関数ヘルプ

PV

参考