ACCRINTM
Funcția ACCRINTM calculează dobânda acumulată totală adăugată prețului de achiziție a unui titlu și plătită vânzătorului când dobânda pentru titlu se plătește doar la scadență.
ACCRINTM(emitere; reglementare; rată-anuală; valoare nominală; bază-jurnalieră)
emitere: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data emiterii inițiale a titlului.
reglementare: O valoare de dată/oră sau un șir de dată reprezentând data reglementării tranzacției, uzual la una sau mai multe zile după data tranzacției. reglementare trebuie să fie după data specificată pentru emitere.
rată-anuală: O valoare numerică reprezentând rata anuală a cuponului sau rata dobânzii anuale declarate a titlului utilizată pentru a determina plățile periodice ale dobânzii. Valoarea rată-anuală trebuie să fie mai mare decât 0 și este introdusă ca un număr zecimal (de exemplu, 0,08) sau cu simbolul pentru procentaj (de exemplu, 8%).
valoare nominală: O valoare numerică reprezentând valoarea nominală sau valoarea la scadență a titlului. Argumentul valoare nominală este uzual un număr precum 100, 1.000 sau 1.000.000. Argumentul valoare nominală este adesea formatat ca monedă. Dacă argumentul valoare nominală este omis (virgulă, dar fără valoare), se presupune că valoare nominală este 1000.
bază-jurnalieră: O valoare modală opțională care specifică numărul de zile pe lună și de zile pe an (convenția bază-jurnalieră) care se utilizează în calcule.
30/360 (0 sau omis): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda NASD pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
efectiv/efectiv (1): Zile efective în fiecare lună, zile efective în fiecare an.
efectiv/360 (2): Zile efective în fiecare lună, 360 de zile într-un an.
efectiv/365 (3): Zile efective în fiecare lună, 365 de zile într-un an.
30E/360 (4): 30 de zile într-o lună, 360 de zile într-un an, utilizând metoda europeană pentru datele care cad în a 31-a zi a unei luni.
Note
Moneda afișată în rezultatul acestei funcții depinde de configurările Limbă și regiune (în Preferințe sistem pe macOS și în Configurări pe iOS și iPadOS) sau de configurările Fus orar și regiune din Configurări iCloud.
Exemplu |
|---|
Să presupunem că vă gândiți să achiziționați un titlu ipotetic. Titlul a fost emis pe 14 decembrie 2007 (emitere), va fi reglementat pe 1 mai 2009 (reglementare), are o valoare nominală de 1000 RON (valoare nominală) și plătește dobândă cu o rată anuală de 10% (rată-anuală) calculată pe baza jurnalieră 30/360 (bază-jurnalieră) doar la scadență. =ACCRINTM("14/12/2007"; "01/05/2009"; 0,10; 1000; 0) returnează aproximativ 138,055555555556, ceea ce reprezintă dobânda acumulată între data emiterii și data reglementării. Această sumă ar fi adăugată la prețul convenit pentru a determina suma datorată vânzătorului de către cumpărătorul titlul. |