AUSZAHLUNG
Die Funktion AUSZAHLUNG ermittelt den Fälligkeitswert eines Wertpapiers, bei dem die Zinsausschüttung erst bei Fälligkeit erfolgt.
AUSZAHLUNG(Abrechnung; Fälligkeit; Anlagebetrag; Zinssatz; Basis)
Abrechnung: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Abrechnungstermins für den Wertpapierkauf. Der Abrechnungstermin liegt in der Regel einen oder mehrere Tag(e) nach dem Transaktionsdatum.
Fälligkeit: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Fälligkeitsdatums für ein Wertpapier. Das Argument Fälligkeit muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Abrechnung liegt.
Anlagebetrag: Ein numerischer Wert, der den in das Wertpapier investierten Betrag angibt. Das Argument Anlagebetrag wird häufig als Währungswert formatiert und muss größer als Null (0) oder gleich Null (0) sein.
Zinssatz: Ein numerischer Wert, der den jährlichen Kuponzinssatz oder Nominalzinssatz des Wertpapiers darstellt. Dieses Argument wird zur Berechnung der regelmäßigen Zinszahlungen verwendet. Das Argument Zinssatz muss größer als 0 sein und wird entweder als Dezimalzahl (z. B. 0,08) oder mit Prozentzeichen (z. B. 8 %) eingegeben.
Basis: Ein optionaler Modalwert, der die Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr angibt (Konvention für Basis). Dieser Wert wird als Basis für die Berechnungen verwendet.
30/360 (0 oder keine Angabe): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der NASD-Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Ist/Ist (1): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr (Isttage)
Ist/360 (2): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr
Ist/365 (3): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 365 Tage pro Jahr
30E/360 (4): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der europäischen Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Hinweise
Die im Ergebnis dieser Funktion angezeigte Währung ist abhängig von den Einstellungen für Sprache und Region (in den Systemeinstellungen von macOS 12 (und früheren Versionen), macOS 13 (und neueren Versionen) sowie in den Einstellungen von iOS iPadOS) oder den iCloud-Einstellungen für Zeitzone und Region.
Beispiel |
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Angenommen, du besitzt ein fiktives Wertpapier. Das Wertpapier, bei dem die Gutschrift der Zinsen erst bei Fälligkeit erfolgt, wurde ursprünglich zu einem Preis von 1.000 € (Anlagebetrag) am 14. Dezember 2008 (Abrechnung) ausgegeben und wird am 30. Juni 2015 fällig (Fälligkeit). Der Nominalzins bzw. der Abzinsungssatz (Zinssatz) von 6,5 % berechnet sich auf der Basis von 30 Tagen pro Monat und 360 Tagen pro Jahr. =AUSZAHLUNG("14.12.2008"; "30.06.2015"; 1000; 0,065; 0) liefert den Näherungswert 1.740,30745431693. Hierbei handelt es sich um den Betrag, der bei Fälligkeit ausgezahlt wird (einschließlich Zinsen und Grundkapital). |