KURS
Die Funktion KURS berechnet den Kurswert eines Wertpapiers mit regelmäßigen Zinsausschüttungen pro 100 € Nennwert.
KURS(Abrechnung; Fälligkeit; Zinssatz; Jahresrendite; Rückzahlung; Häufigkeit; Basis)
Abrechnung: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Abrechnungstermins für den Wertpapierkauf. Der Abrechnungstermin liegt in der Regel einen oder mehrere Tag(e) nach dem Transaktionsdatum.
Fälligkeit: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Fälligkeitsdatums für ein Wertpapier. Das Argument Fälligkeit muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Abrechnung liegt.
Zinssatz: Ein numerischer Wert, der den jährlichen Kuponzinssatz oder Nominalzinssatz des Wertpapiers darstellt. Dieses Argument wird zur Berechnung der regelmäßigen Zinszahlungen verwendet. Das Argument Zinssatz muss größer als 0 sein und wird entweder als Dezimalzahl (z. B. 0,08) oder mit Prozentzeichen (z. B. 8 %) eingegeben.
Jahresrendite: Ein numerischer Wert, der die jährliche Rendite des Wertpapiers angibt. Das Argument Jahresrendite muss größer als 0 sein und wird entweder als Dezimalzahl (z. B. 0,08) oder mit Prozentzeichen (z. B. 8 %) eingegeben.
Rückzahlung: Ein numerischer Wert, der den Rückzahlungswert bezogen auf einen Nennwert von 100 € angibt. Das Argument Rückzahlung wird wie folgt berechnet: Rückzahlungswert / Nennwert * 100. Es muss größer als 0 sein. Eine Rückzahlung von 100 bedeutet, dass der Rückzahlungswert gleich dem Nennwert ist.
Häufigkeit: Ein Modalwert, mit dem die Anzahl der Zinszahlungen pro Jahr angegeben wird.
jährlich (1): Eine Zahlung pro Jahr
halbjährlich (2): Zwei Zahlungen pro Jahr
vierteljährlich (4): Vier Zahlungen pro Jahr
Basis: Ein optionaler Modalwert, der die Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr angibt (Konvention für Basis). Dieser Wert wird als Basis für die Berechnungen verwendet.
30/360 (0 oder keine Angabe): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der NASD-Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Ist/Ist (1): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr (Isttage)
Ist/360 (2): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr
Ist/365 (3): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 365 Tage pro Jahr
30E/360 (4): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der europäischen Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Hinweise
Die im Ergebnis dieser Funktion angezeigte Währung ist abhängig von den Einstellungen für Sprache und Region (in den Systemeinstellungen von macOS 12 (und früheren Versionen), macOS 13 (und neueren Versionen) sowie in den Einstellungen von iOS iPadOS) oder den iCloud-Einstellungen für Zeitzone und Region.
Beispiel |
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Angenommen, du beabsichtigst den Kauf eines fiktiven Wertpapiers. Abrechnungstermin für das Wertpapier ist der 1. Mai 2009 (Abrechnung). Es wird bei 100 (Rückzahlung, bezogen auf den Nennwert von 100 €) am 30. Juni 2015 fällig (Fälligkeit). Die Zinsausschüttungen erfolgen halbjährlich (Häufigkeit). Der Jahreszins liegt bei 6,5 % (Zinssatz) und wird auf der Basis von 30 Tagen pro Monat und 360 Tagen pro Jahr berechnet (Basis). Das Wertpapier soll eine Rendite von 5,25 % (Jahresrendite) erzielen. =KURS("01.05.2009"; "30.06.2015"; 0,065; 0,0525; 100; 2; 0) liefert den Näherungswert 106,501107821594. Hierbei handelt es sich um den Kurswert des Wertpapiers bezogen auf einen Nennwert von 100 €, der bei der angegebenen Rendite gezahlt werden würde. Beachte, dass der Kurswert eines Wertpapiers, dessen Rendite unter dem Kouponzinssatz liegt, in der Regel über dem Rückzahlungswert liegt. |