PREU.VENCIMENT
La funció PREU.VENCIMENT calcula el preu d’un valor que només abona interessos al venciment, per cada 100 EUR de valor de reembossament (nominal).
PREU.VENCIMENT(liquidació; venciment; emissió; taxa-anual; rendiment-anual; base-dies)
liquidació: un valor de data/hora o una cadena de data que representa la data de l’acord comercial, generalment un o més dies més tard de la data comercial. liquidació ha d’anar darrere de la data especificada a emissió.
venciment: un valor de data/hora o una cadena de data que representa la data de venciment del valor. venciment ha d’anar darrere de la data especificada a liquidació.
emissió: un valor de data/hora o una cadena de data que representa la data original d’emissió d’un valor.
taxa-anual: un valor numèric que representa la taxa del cupó anual o la taxa d’interès anual del valor utilitzat per determinar els pagaments periòdics d’interessos. taxa-anual ha de ser superior a 0 i s’introdueix com a decimal (per exemple, 0,08) o com a percentatge (per exemple, 8%).
rendiment-anual: un valor numèric que representa el rendiment anual del valor. rendiment-anual ha de ser superior a 0 i s’introdueix com a decimal (per exemple, 0,08) o com a percentatge (per exemple, 8%).
base-dies: un valor modal opcional que especifica el nombre de dies per mes i el nombre de dies per any (convenció base-dies) que es fan servir en els càlculs.
30/360 (0 o omès): 30 dies per mes i 360 dies a l’any, amb el mètode NASD per a les dates que caiguin el dia 31 d’un mes.
reals/reals (1): dies reals de cada mes i dies reals de cada any.
reals/360 (2): dies reals de cada mes i un any de 360 dies.
reals/365 (3): dies reals de cada mes i un any de 365 dies.
30E/360 (4): 30 dies per mes i 360 dies a l’any, amb el mètode europeu per a les dates que caiguin el dia 31 d’un mes.
Notes
La divisa que es mostra en el resultat d’aquesta funció varia segons la configuració d’idioma i regió (a les preferències del sistema del macOS 12 i versions anteriors, a la configuració del sistema del macOS 13 i versions posteriors, i a la configuració de l’iOS i l’iPadOS).
Exemple |
|---|
Suposem que consideres la possibilitat d’adquirir un valor hipotètic. El valor es va emetre inicialment el 14 de desembre de 2008 (emissió), venç el 30 de juny de 2015 (venciment), abona interessos només al venciment amb una taxa anual del 6,5% (taxa-anual) calculada segons el mètode de 30/360 dies (base-dies) i té un rendiment del 5,25% (rendiment-anual). La compra es liquidaria l’1 de maig de 2009 (liquidació). =PREU.VENCIMENT("01/05/2009"; "30/06/2015"; "14/12/2008"; 0,065; 0,0525; 0) dona aproximadament 105,216355782734, que representa el preu per cada 100 EUR de valor nominal que es pagaria amb la rendibilitat indicada. |