INTRATE
Функція INTRATE повертає фактичну річну відсоткову ставку для цінного паперу, відсотки за яким виплачуються тільки після його погашення.
INTRATE(розрахунок; погашення; сума-інвестування; погашення-сума; денна-основа)
розрахунок: значення дати/часу або рядок дати, що представляє собою дату розрахунку за цінним папером, зазвичай через один або більше днів після дати виконання угоди.
погашення: значення дати/часу або рядок дати, що представляє дату погашення цінного паперу. Значення аргумента погашення має бути пізнішим за дату, вказану для аргумента розрахунок.
сума-інвестування: числове значення, що представляє суму, інвестовану в цінні папери. Аргумент сума-інвестування часто форматується як валюта і повинен бути більшим або рівним 0.
погашення-сума: числове значення, що представляє загальну суму, яка надійде в день погашення, включаючи основну суму і відсотки. Значення погашення-сума має бути більше 0.
денна-основа: додаткове модальне значення, яке вказує кількість днів у місяці і днів у році (умовність основа-дні), які вживаються в обчисленнях.
30/360 (0 або пропущено): 30 днів у місяці, 360 днів у році; для дат, що припадають на 31 число місяця, використовується спосіб NASD (Національної асоціації дилерів із цінних паперів).
фактична/фактична (1): Фактичні дні у кожному місяці, фактичні дні у кожному місяці.
фактична/360 (2): Фактичні дні у кожному місяці, 360 днів у році.
фактична/365 (3): Фактичні дні у кожному місяці, 365 днів у році.
30E/360 (4): 30 днів у місяці, 360 днів у році; для дат, що припадають на 31 число місяця, використовується Європейський метод.
Приклад |
|---|
Припустімо, у вас з’явилася можливість зробити інвестицію. Інвестиція — це дисконтний цінний папір, виставлений на ринку за 685 доларів США (сума-інвестування), дата погашення якого припадає на 30 червня 2015 р. (погашення) із сумою 1000 доларів США (погашення-сума), а розрахунок за придбання відбудеться 1 травня 2009 р. (розрахунок). =INTRATE("1/5/2009"; "30/6/2015"; 685; 1000; 0) повертає приблизно 7,46045269290106%, фактичну річну відсоткову ставку гаданого цінного паперу. Цю ставку можна порівнювати з відсотковою ставкою, яку вдасться отримати з іншими інвестиціями, коли будете вирішувати, куди інвестувати. |