DISC
Funkcija DISC vraća godišnju diskontnu stopu vrijednosnice koje ne donosi kamate i koje se prodaje s popustom na njegovu otkupnu vrijednost.
DISC(utvrđivanje, rok dospijeća, cijena, otkup, dnevna baza)
utvrđivanje: Vrijednost datuma/vremena ili niz datuma koji predstavljaju datum trgovačkog namirenja, obično jedan ili više dana nakon datuma trgovanja.
rok dospijeća: Vrijednost datuma/vremena ili niz datuma koji predstavljaju datum dospijeća vrijednosnice. dospijeće mora biti nakon datuma koji je naveden za utvrđivanje.
cijena: Brojčana vrijednost koja predstavlja cijenu vrijednosnice na 100 $ redovne vrijednosti. cijena se računa kao kupovna cijena / nominalna vrijednost * 100 i mora biti veća od nule.
otkup: Brojčana vrijednost koja predstavlja otkupnu vrijednost na 100 $ redovne vrijednosti. otkup se računa kao otkupna vrijednost / nominalna vrijednost * 100 i mora biti veća od nule. Često iznosi 100, što znači da je otkupna vrijednost vrijednosnice jednaka svojoj nominalnoj vrijednosti.
dnevna baza: Opcionalna modalna vrijednost koja određuje broj dana u mjesecu i dana u godini (konvencija dnevne baze) koji se koriste u izračunima.
30/360 (0 ili izostavljeno): 30 dana u mjesecu, 360 dana u godini, koristeći NASD metodu za datume koji padaju na 31. u mjesecu.
aktualni/aktualni (1): Stvarni dani u svakom mjesecu, stvarnih dana u svakoj godini.
aktualni/360 (2): Stvarni dani u svakom mjesecu, 360 dana u godini.
aktualni/365 (3): Stvarni dani u svakom mjesecu, 365 dana u godini.
30E/360 (4): 30 dana u mjesecu, 360 dana u godini, koristeći europsku metodu za datume koji padaju na 31. u mjesecu.
Napomene
Valuta prikazana u ovom rezultatu funkcije ovisi o postavkama Jezik i Regija (u Postavkama sustava u sustavu macOS i u Postavkama u sustavu iOS i iPadOS) ili o postavkama Vremenska zona i Regija u Postavkama iClouda).
Primjer |
|---|
Zamislite da razmišljate o kupnji hipotetske vrijednosnice. Vaša kupnja bit će utvrđena 1. svibnja 2009. (utvrđivanje), vrijednosnica će dospjeti 30. lipnja 2015. (rok dospijeća), kupovna cijena iznosi 67,14 $ na 100 $ nominalne vrijednosti (cijena), nominalna vrijednost vrijednosnice (otkup) iznosi 100 na 100 $ nominalne vrijednosti, a kamate se računaju na bazi 30/360 dana (dnevna baza). =DISC("01.05.2009."; "30.06.2015."; 67,14; 100; 0) vraća 5,33%, godišnju diskontnu stopu koja proizlazi iz određivanja cijene vrijednosnice, pod pretpostavkom da se koristi metoda za određivanje kamata na temelju 30/360 dana. |