INTRATE
Funkcija INTRATE vraća efektivnu godišnju kamatnu stopu za vrijednosnicu koja donosi kamate samo po dospijeću.
INTRATE(utvrđivanje, rok dospijeća, investiranje-iznos, izn-dospijeća, dnevna baza)
utvrđivanje: Vrijednost datuma/vremena ili niz datuma koji predstavljaju datum trgovačkog namirenja, obično jedan ili više dana nakon datuma trgovanja.
rok dospijeća: Vrijednost datuma/vremena ili niz datuma koji predstavljaju datum dospijeća vrijednosnice. dospijeće mora biti nakon datuma koji je naveden za utvrđivanje.
investiranje-iznos Brojčana vrijednost koja predstavlja iznos koji je uložen u vrijednosnicu. investiranje-iznos obično se formatira kao valuta i mora biti veća ili jednaka nuli.
izn-dospijeća: Brojčana vrijednost koja predstavlja ukupnu količinu koja će se primiti po dospijeću, uključujući glavnicu i kamate. izn-dospijeća vrijednost mora biti veća od 0.
dnevna baza: Opcionalna modalna vrijednost koja određuje broj dana u mjesecu i dana u godini (konvencija dnevne baze) koji se koriste u izračunima.
30/360 (0 ili izostavljeno): 30 dana u mjesecu, 360 dana u godini, koristeći NASD metodu za datume koji padaju na 31. u mjesecu.
aktualni/aktualni (1): Stvarni dani u svakom mjesecu, stvarnih dana u svakoj godini.
aktualni/360 (2): Stvarni dani u svakom mjesecu, 360 dana u godini.
aktualni/365 (3): Stvarni dani u svakom mjesecu, 365 dana u godini.
30E/360 (4): 30 dana u mjesecu, 360 dana u godini, koristeći europsku metodu za datume koji padaju na 31. u mjesecu.
Napomene
Valuta prikazana u ovom rezultatu funkcije ovisi o postavkama Jezik i Regija (u Postavkama sustava u sustavu macOS i u Postavkama u sustavu iOS i iPadOS) ili o postavkama Vremenska zona i Regija u Postavkama iClouda).
Primjer |
|---|
Zamislite da vam se pruži prilika za ulaganje. Investicija je diskontna vrijednosnica ponuđena na prodaju za 685 $ (investiranje-iznos), dospjet će 30. lipnja 2015. (rok dospijeća) u iznosu od 1.000 $ (izn-dospijeća), a kupnja će biti utvrđena 1. svibnja 2009. (utvrđivanje). =INTRATE("1.5.2009."; "30.6.2015."; 685; 1000; 0) vraća oko 7,46045269290106%, efektivnu godišnju kamatnu stopu hipotetske vrijednosnice. Ta se stopa može usporediti s kamatnom stopom koju biste mogli dobiti na temelju nekih drugih ulaganja da biste lakše odlučili u što ćete uložiti. |