KORKO.ARVOPAPERI
KORKO.ARVOPAPERI-funktio palauttaa efektiivisen vuosikorkokannan arvopaperille, joka maksaa korkoa vain erääntymispäivänä.
KORKO.ARVOPAPERI(tilityspäivä; erääntymispäivä; sijoitusmäärä; lunastushinta; päivien laskentaperuste)
tilityspäivä: Päivämäärä-/aika-arvo tai päivämäärämerkkijono, joka kuvaa kaupan tilityspäivää, joka on yleensä yksi tai useampia päiviä kauppapäivän jälkeen.
erääntymispäivä: Päivämäärä-/aika-arvo tai päivämäärämerkkijono, joka kuvaa arvopaperin erääntymispäivää. erääntymispäivä tulee olla tilityspäivälle määritetyn päivämäärän jälkeen.
sijoitusmäärä: Arvopaperiin sijoitettua määrää kuvaava lukuarvo. sijoitusmäärä on usein muotoiltu valuutaksi ja sen on oltava suurempi tai yhtä suuri kuin 0.
lunastushinta: Lukuarvo, joka kuvaa erääntyessä saatavaa yhteissummaa, mukaan lukien lyhennys ja korko. lunastushinta on oltava suurempi kuin nolla.
päivien laskentaperuste: Valinnainen modaalinen arvo, joka määrittää laskennassa käytettävien päivien määrän kuukaudessa ja vuodessa (päivien laskentaperuste).
30/360 (0 tai ohitettu): 30 päivää kuukaudessa, 360 päivää vuodessa käyttäen NASD-menetelmää päivämäärille, jotka osuvat kuukauden 31. päivälle.
todellinen/todellinen (1): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, jokaisen vuoden todelliset päivät.
todellinen/360 (2): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, 360 päivää vuodessa.
todellinen/365 (3): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, 365 päivää vuodessa.
30E/360 (4): 30 päivää kuukaudessa, 360 päivää vuodessa käyttäen eurooppalaista menetelmää päivämäärille, jotka osuvat kuukauden 31. päivälle.
Huomautuksia
Tässä funktiossa näkyvä valuutta määräytyy Kieli ja alue -asetusten (macOS:ssä Järjestelmäasetukset ja iOS:ssä ja iPadOS:ssä Asetukset) tai iCloudin Aikavyöhyke/alue-asetusten mukaan.
Esimerkki |
|---|
Kuvittele, että sinulle esitellään sijoitusmahdollisuus. Sijoitus on diskontattu arvopaperi, joka tarjotaan myyntiin hintaan 685 € (sijoitusmäärä), ja se erääntyy 30. kesäkuuta 2015 (erääntymispäivä) hintaan 1 000 € (lunastushinta). Ostoksen tilityspäivä on 1. toukokuuta 2009 (tilityspäivä). =KORKO.ARVOPAPERI(”1.5.2009”; ”30.6.2015”; 685; 1000; 0) palauttaa likimäärin 7,46045269290106 %, joka on hypoteettisen arvopaperin vuosittainen efektiivinen korko. Tätä korkoa voitaisiin verrata muista sijoituksista mahdollisesti saamaasi korkoon osana sijoituspäätöstä. |