KERTYNYT.KORKO
KERTYNYT.KORKO-funktio palauttaa kertyneen koron arvopaperille, joka maksaa jaksottaista korkoa. Palautettu määrä on liikkeellelaskupäivästä alkaen, ei viimeisimmästä koronmaksupäivästä lähtien, karttunut korko.
KERTYNYT.KORKO(liikkeellelaskupäivä; ensimmäinen; tilityspäivä; vuosikorko; nimellisarvo; taajuus; päivien laskentaperuste)
liikkeellelaskupäivä: Päivämäärä-/aika-arvo tai päivämäärämerkkijono, joka kuvaa arvopaperin alkuperäistä liikkeellelaskupäivää.
ensimmäinen: Päivämäärä-/aika-arvo tai päivämäärämerkkijono, joka kuvaa ensimmäisen korkomaksun päivämäärää. ensimmäinen tulee olla liikkeellelaskupäivälle määritetyn päivämäärän jälkeen.
tilityspäivä: Päivämäärä-/aika-arvo tai päivämäärämerkkijono, joka kuvaa kaupan tilityspäivää, joka on yleensä yksi tai useampia päiviä kauppapäivän jälkeen. tilityspäivä tulee olla liikkeellelaskupäivälle määritetyn päivämäärän jälkeen.
vuosikorko: Lukuarvo, joka kuvaa arvopaperin ilmoitettua vuosikorkoa, jota käytetään jaksottaisten korkojen maksuun. vuosikorko on oltava suurempi kuin 0 ja se syötetään desimaalina (esim. 0,08) tai prosenttimerkillä (esim. 8 %).
nimellisarvo: Lukuarvo, joka kuvaa arvopaperin nimellis- (pari) tai erääntymisarvoa. nimellisarvo on yleensä luku, kuten 100, 1000 tai 1 000 000. nimellisarvo on yleensä muotoiltu valuutaksi. Jos nimellisarvo jätetään pois (puolipiste mutta ei arvoa), nimellisarvon oletetaan olevan 1000.
taajuus: Modaalinen arvo, joka määrittää vuosittaisten koronmaksukertojen määrän.
vuosittain (1): Yksi maksu vuodessa.
puolivuosittain (2): Kaksi maksua vuodessa.
neljännesvuosittain (4): Neljä maksua vuodessa.
päivien laskentaperuste: Valinnainen modaalinen arvo, joka määrittää laskennassa käytettävien päivien määrän kuukaudessa ja vuodessa (päivien laskentaperuste).
30/360 (0 tai ohitettu): 30 päivää kuukaudessa, 360 päivää vuodessa käyttäen NASD-menetelmää päivämäärille, jotka osuvat kuukauden 31. päivälle.
todellinen/todellinen (1): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, jokaisen vuoden todelliset päivät.
todellinen/360 (2): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, 360 päivää vuodessa.
todellinen/365 (3): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, 365 päivää vuodessa.
30E/360 (4): 30 päivää kuukaudessa, 360 päivää vuodessa käyttäen eurooppalaista menetelmää päivämäärille, jotka osuvat kuukauden 31. päivälle.
Huomautuksia
Tässä funktiossa näkyvä valuutta riippuu Kieli ja alue -asetuksistasi (macOS 12:ssa ja vanhemmissa Järjestelmäasetuksissa, macOS 13:ssa ja uudemmissa Järjestelmäasetuksissa sekä iOS:ssä ja iPadOS:ssä Asetuksissa).
Esimerkki 1 |
|---|
Oletetaan, että suunnittelet hypoteettisen arvopaperin ostamista. Arvopaperin liikkeellelaskupäivä on 14. joulukuuta 2008 (liikkeellelaskupäivä), ensimmäinen koronmaksupäivä 1. heinäkuuta 2009 (ensimmäinen) ja arvopaperin tilityspäivä on 1. toukokuuta 2009 (tilityspäivä). Arvopaperi maksaa vuosittaista korkoa 10 % (vuosikorko) puolivuosittain (taajuus), arvopaperin nimellisarvo on 1000 € (nimellisarvo) ja korko lasketaan 30/360 päiviin perustuen (päivien laskentaperuste). Huomaa, että tilityspäivän oletetaan olevan ennen ensimmäistä koronmaksupäivää. =KERTYNYT.KORKO("14.12.2008"; "1.7.2009"; "01.5.2009"; 0,10; 1000; 2; 0) palauttaa noin 38,0555555555556, joka kuvaa liikkeellelaskupäivän ja tilityspäivän välillä kerääntyneen koron määrää. |
Esimerkki 2 |
|---|
Oletetaan, että suunnittelet hypoteettisen arvopaperin ostamista kuten esimerkissä 1, paitsi että tilityspäivä on ensimmäisen koronmaksupäivän jälkeen 15. syyskuuta 2009. =KERTYNYT.KORKO("14.12.2008"; "1.7.2009"; "15.9.2009"; 0,10; 1000; 2; 0) palauttaa noin 75,2777777777778, joka kuvaa liikkeellelaskupäivän ja tilityspäivän välillä kerääntyneen koron määrää. |