ZINSSATZ

Die Funktion ZINSSATZ ermittelt den effektiven Jahreszins für ein Wertpapier, bei dem die Zinsausschüttung erst bei Fälligkeit des Wertpapiers erfolgt.

ZINSSATZ(Abrechnung; Fälligkeit; Anlagebetrag; Rückzahlung; Basis)

Abrechnung: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Abrechnungstermins für den Wertpapierkauf. Der Abrechnungstermin liegt in der Regel einen oder mehrere Tag(e) nach dem Transaktionsdatum.

Fälligkeit: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Fälligkeitsdatums für ein Wertpapier. Das Argument Fälligkeit muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Abrechnung liegt.

Anlagebetrag: Ein numerischer Wert, der den in das Wertpapier investierten Betrag angibt. Das Argument Anlagebetrag wird häufig als Währungswert formatiert und muss größer als Null (0) oder gleich Null (0) sein.

Rückzahlung: Ein numerischer Wert, der den Gesamtbetrag bei Fälligkeit (Kapital und Verzinsung) angibt. Das Argument Rückzahlung muss größer als 0 (Null) sein.

Basis: Ein optionaler Modalwert, der die Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr angibt (Konvention für Basis). Dieser Wert wird als Basis für die Berechnungen verwendet.

30/360 (0 oder keine Angabe): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der NASD-Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.

Ist/Ist (1): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr (Isttage)

Ist/360 (2): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr

Ist/365 (3): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 365 Tage pro Jahr

30E/360 (4): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der europäischen Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.

Beispiel
Angenommen, du erhältst ein Investitionsangebot. Es handelt sich um ein diskontiertes Wertpapier, das zu einem Preis von 685 € ausgegeben wird (Anlagebetrag) und am 30. Juni 2015 fällig wird (Fälligkeit). Du erhältst 1.000 € (Rückzahlung). Kauf- bzw. Abrechnungsdatum soll der 1. Mai 2009 sein (Abrechnung). =ZINSSATZ("01.05.2009"; "30.06.2015"; 685; 1000; 0) liefert einen Näherungswert von 7,46045269290106 %. Hierbei handelt es sich um den effektiven Jahreszins des fiktiven Wertpapiers. Diesen Zinssatz kannst du mit dem Zinssatz anderer Investitionsangebote vergleichen, bevor du dich für ein Angebot entscheidest.

Beispiel

Angenommen, du erhältst ein Investitionsangebot. Es handelt sich um ein diskontiertes Wertpapier, das zu einem Preis von 685 € ausgegeben wird (Anlagebetrag) und am 30. Juni 2015 fällig wird (Fälligkeit). Du erhältst 1.000 € (Rückzahlung). Kauf- bzw. Abrechnungsdatum soll der 1. Mai 2009 sein (Abrechnung).

=ZINSSATZ("01.05.2009"; "30.06.2015"; 685; 1000; 0) liefert einen Näherungswert von 7,46045269290106 %. Hierbei handelt es sich um den effektiven Jahreszins des fiktiven Wertpapiers. Diesen Zinssatz kannst du mit dem Zinssatz anderer Investitionsangebote vergleichen, bevor du dich für ein Angebot entscheidest.

Vgl. auchAUSZAHLUNG

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