YIELDMAT

YIELDMAT 函數會傳回僅支付到期日利息之證券的有效年利率。

YIELDMAT(交割日, 到期日, 發行日, 年利率, 價格, 基準天數)

交割日： 代表交易結算日期的日期/時間值或日期字串，通常是交易日期之後的一或多天。 交割日必須在為發行日所指定的日期之後。

到期日： 代表證券到期日的日期/時間值或日期字串。 到期日必須在為交割日所指定的日期之後。

發行日： 代表證券的原始發行日的日期/時間值或日期字串。

年利率： 代表證券其每年票面利率或約定年利率的數值，用來決定定期利息的付款。 年利率必須大於 0，且以小數輸入（例如，0.08）或以百分比符號輸入（例如，8%）。

價格： 代表每 $100 面額的證券成本的數值。價格會以購買價格 / 面額 * 100 來計算，且其必須大於 0。

基準天數： 指定用來計算的每個月天數和每年天數（基準天數規則）的程式值（可留空）。

30/360（0 或省略）： 一個月 30 天，一年 360 天，使用 NASD 方式計算一個月的第 31 天。

實際天數/實際天數（1）： 一個月的實際天數，一年的實際天數。

實際天數/360（2）： 一個月的實際天數，一年 360 天。

實際天數/365（3）： 一個月的實際天數，一年 365 天。

歐洲 30/360（4）： 一個月 30 天，一年 360 天，使用歐洲方式計算一個月的第 31 天。

附註

顯示於此分函數結果中的幣別取決於「語言與地區」設定（位於 macOS 中的「系統偏好設定」、iOS 和 iPadOS 中的「設定」），以及「iCloud 設定」中的「時區與地區」設定。

範例
假設您正在考量購買假定證券。證券原先是在 2008 年 12 月 14 日（發行日）發行，您的購買將會在 2009 年 5 月 1 日（交割日）進行交割，證券會在 2015 年 6 月 30 日以每 $100 面值的價格 100（價格為 100）到期，且證券僅在到期時以 6.5% 年利率（年利率）以 30/360 基準天數（基準天數）支付利息。證券目前提供的價格為 99.002（價格）。 =YIELDMAT(“2009/05/01”, “2015/06/30”, “2008/12/14”, 0.065, 99.002, 0) 會傳回大約 6.565%，此為以既定假設為基礎的到期收益率。如果證券的價格在到期價格之下，到期收益率將會高於年利率，如果證券的價格在到期價格之上，則會低於年利率。

範例

假設您正在考量購買假定證券。證券原先是在 2008 年 12 月 14 日（發行日）發行，您的購買將會在 2009 年 5 月 1 日（交割日）進行交割，證券會在 2015 年 6 月 30 日以每 $100 面值的價格 100（價格為 100）到期，且證券僅在到期時以 6.5% 年利率（年利率）以 30/360 基準天數（基準天數）支付利息。證券目前提供的價格為 99.002（價格）。

=YIELDMAT(“2009/05/01”, “2015/06/30”, “2008/12/14”, 0.065, 99.002, 0) 會傳回大約 6.565%，此為以既定假設為基礎的到期收益率。如果證券的價格在到期價格之下，到期收益率將會高於年利率，如果證券的價格在到期價格之上，則會低於年利率。

也請參閱PRICEMAT YIELD YIELDDISC

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公式與函數輔助說明

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附註