ÖDEME
ÖDEME işlevi, düzenli dönemsel faiz ödeyen bir menkul kıymet için efektif yıllık faiz oranını döndürür.
ÖDEME(ödeme; vade-tarihi; yıllık-oran; fiyat; itfa; frekans; gün-temeli)
ödeme: Genellikle ticari işlem tarihinden bir veya birkaç gün sonra olan ticari ödeme tarihini temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi.
vade-tarihi: Menkul kıymetin vadesinin dolduğu tarihi temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi. vade-tarihi değerinin ödeme için belirtilen tarihten sonra olması gerekir.
yıllık-oran: Menkul kıymetin, dönemsel faiz ödemelerini belirlemek için kullanılan yıllık kupon oranını veya belirtilen yıllık faiz oranını temsil eden bir sayı değeri. yıllık-oran 0'dan büyük olmalıdır ve ondalık olarak (örneğin 0,08) veya yüzde işaretiyle (örneğin %8) girilir.
fiyat: 100 TL nominal değere karşılık gelen menkul kıymet maliyetini temsil eden bir sayı değeri. fiyat, satın alma fiyatı / nominal değer * 100 olarak hesaplanır ve 0'dan büyük olması gerekir.
itfa: 100 TL nominal değere karşılık gelen itfa değerini temsil eden bir sayı değeri. itfa, itfa değeri / nominal değer * 100 olarak hesaplanır ve 0'dan büyük olması gerekir. Çoğunlukla 100’dür; bu da menkul kıymetin itfa değerinin nominal değere eşit olduğu anlamına gelir.
frekans: Her bir yıla ait kupon ödemelerinin sayısını belirten bir modlu değer.
yıllık (1): Yılda bir ödeme.
altı aylık (2): Yılda iki ödeme.
üç aylık (4): Yılda dört ödeme.
gün-temeli: Hesaplamalarda kullanılan, bir aydaki ve yıldaki gün sayısını (gün-temeli standardı) belirten isteğe bağlı bir modlu değer.
30/360 (0 veya belirtilmemiş): Ayda 30, yılda 360 gün; ayın 31’ine denk gelen tarihler için NASD yöntemi kullanılır.
gerçek/gerçek (1): Ayda gerçek gün sayısı, yılda gerçek gün sayısı.
gerçek/360 (2): Ayda gerçek gün sayısı, yılda 360 gün.
gerçek/365 (3): Ayda gerçek gün sayısı, yılda 365 gün.
30E/360 (4): Ayda 30, yılda 360 gün; ayın 31’ine denk gelen tarihler için Avrupa yöntemi kullanılır.
Notlar
Bu işlev sonucunda gösterilen para birimi Dil ve Bölge ayarlarınıza (macOS’te Sistem Tercihleri’ndeki ve iOS’te ve iPadOS’te Ayarlar’daki) veya iCloud Ayarlar’da Saat Dilimi/Bölge ayarlarınıza bağlıdır.
Örnek |
|---|
Varsayımsal bir menkul kıymeti satın almayı düşündüğünüzü farz edin. Menkul kıymetin ödeme tarihi 1 Mayıs 2009 (ödeme), vadesi 30 Haziran 2015 tarihinde (vade-tarihi) 100 TL nominal değere karşılık 100 değerinde doluyor (itfa); yıllık %6,5 oranla (yıllık-oran) altı aylık (frekans) olarak ve 30/360 günü temel alarak (gün-temeli) faiz ödüyor. Menkul kıymet, 106,50 TL değerinde (fiyat) arz ediliyor. =ÖDEME(“01/05/2009”; “30/06/2015”; 0,065; 106,50; 100; 2; 0) işlevi, verilen tahminlere dayanarak yıllık ödeme oranı olarak yaklaşık % 5,25020473181683 değerini döndürür. Tahvilin fiyatı düştükçe getirisi artar. Diğer taraftan tahvilin fiyatı yükseldikçe getirisi azalır. |