ÖDEMEİND
ÖDEMEİND işlevi, itfa değeri üzerinden indirimli olarak satılan ve faiz ödemeyen bir menkul kıymetin efektif yıllık faiz oranını döndürür.
ÖDEMEİND(ödeme; vade-tarihi; fiyat; itfa; gün-temeli)
ödeme: Genellikle ticari işlem tarihinden bir veya birkaç gün sonra olan ticari ödeme tarihini temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi.
vade-tarihi: Menkul kıymetin vadesinin dolduğu tarihi temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi. vade-tarihi değerinin ödeme için belirtilen tarihten sonra olması gerekir.
fiyat: 100 TL nominal değere karşılık gelen menkul kıymet maliyetini temsil eden bir sayı değeri. fiyat, satın alma fiyatı / nominal değer * 100 olarak hesaplanır ve 0'dan büyük olması gerekir.
itfa: 100 TL nominal değere karşılık gelen itfa değerini temsil eden bir sayı değeri. itfa, itfa değeri / nominal değer * 100 olarak hesaplanır ve 0'dan büyük olması gerekir. Çoğunlukla 100’dür; bu da menkul kıymetin itfa değerinin nominal değere eşit olduğu anlamına gelir.
gün-temeli: Hesaplamalarda kullanılan, bir aydaki ve yıldaki gün sayısını (gün-temeli standardı) belirten isteğe bağlı bir modlu değer.
30/360 (0 veya belirtilmemiş): Ayda 30, yılda 360 gün; ayın 31’ine denk gelen tarihler için NASD yöntemi kullanılır.
gerçek/gerçek (1): Ayda gerçek gün sayısı, yılda gerçek gün sayısı.
gerçek/360 (2): Ayda gerçek gün sayısı, yılda 360 gün.
gerçek/365 (3): Ayda gerçek gün sayısı, yılda 365 gün.
30E/360 (4): Ayda 30, yılda 360 gün; ayın 31’ine denk gelen tarihler için Avrupa yöntemi kullanılır.
Notlar
Bu işlev sonucunda gösterilen para birimi Dil ve Bölge ayarlarınıza (macOS’te Sistem Tercihleri’ndeki ve iOS’te ve iPadOS’te Ayarlar’daki) veya iCloud Ayarlar’da Saat Dilimi/Bölge ayarlarınıza bağlıdır.
Örnekler |
---|
Varsayımsal bir indirimli menkul kıymeti satın almayı düşündüğünüzü farz edin. Menkul kıymetin ödeme tarihi 1 Mayıs 2009 (ödeme) ve 100 TL nominal değere karşılık 100 değeri ile (itfa değeri 100) 30 Haziran 2015 tarihinde (vade-tarihi) vadesi doluyor. Menkul kıymet, 65,98 TL değerinde (fiyat) arz ediliyor. =ÖDEMEİND(“01/05/2009”; “30/06/2015”; 65,98; 100; 0) işlevi; verilen tahminlere dayanarak ve faizin 30/360 gün temel alınarak hesaplandığını kabul ederek yıllık ödeme için yaklaşık %8,36502410155835 değerini döndürür. =ÖDEMEİND(“01/05/2009”; “30/06/2015”; 65,98; 100; 1) işlevi; verilen tahminlere dayanarak ve faizin gerçek günler temel alınarak hesaplandığını kabul ederek yıllık ödeme için yaklaşık %8,3639092604964 değerini döndürür. |