ÖDEMEVADE
ÖDEMEVADE işlevi, yalnızca vadesinde faiz ödeyen bir menkul kıymet için efektif yıllık faiz oranını döndürür.
ÖDEMEVADE(ödeme; vade-tarihi; çıkış; yıllık-oran; fiyat; gün-temeli)
ödeme: Genellikle ticari işlem tarihinden bir veya birkaç gün sonra olan ticari ödeme tarihini temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi. Ödeme değerinin çıkış için belirtilen tarihten sonra olması gerekir.
vade-tarihi: Menkul kıymetin vadesinin dolduğu tarihi temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi. vade-tarihi değerinin ödeme için belirtilen tarihten sonra olması gerekir.
çıkış: Menkul kıymetin ilk çıkarıldığı tarihi temsil eden bir tarih/saat değeri veya tarih dizgisi.
yıllık-oran: Menkul kıymetin, dönemsel faiz ödemelerini belirlemek için kullanılan yıllık kupon oranını veya belirtilen yıllık faiz oranını temsil eden bir sayı değeri. yıllık-oran 0'dan büyük olmalıdır ve ondalık olarak (örneğin 0,08) veya yüzde işaretiyle (örneğin %8) girilir.
fiyat: 100 TL nominal değere karşılık gelen menkul kıymet maliyetini temsil eden bir sayı değeri. fiyat, satın alma fiyatı / nominal değer * 100 olarak hesaplanır ve 0'dan büyük olması gerekir.
gün-temeli: Hesaplamalarda kullanılan, bir aydaki ve yıldaki gün sayısını (gün-temeli standardı) belirten isteğe bağlı bir modlu değer.
30/360 (0 veya belirtilmemiş): Ayda 30, yılda 360 gün; ayın 31’ine denk gelen tarihler için NASD yöntemi kullanılır.
gerçek/gerçek (1): Ayda gerçek gün sayısı, yılda gerçek gün sayısı.
gerçek/360 (2): Ayda gerçek gün sayısı, yılda 360 gün.
gerçek/365 (3): Ayda gerçek gün sayısı, yılda 365 gün.
30E/360 (4): Ayda 30, yılda 360 gün; ayın 31’ine denk gelen tarihler için Avrupa yöntemi kullanılır.
Notlar
Bu işlev sonucunda gösterilen para birimi Dil ve Bölge ayarlarınıza (macOS’te Sistem Tercihleri’ndeki ve iOS’te ve iPadOS’te Ayarlar’daki) veya iCloud Ayarlar’da Saat Dilimi/Bölge ayarlarınıza bağlıdır.
Örnek |
|---|
Varsayımsal bir menkul kıymeti satın almayı düşündüğünüzü farz edin. Menkul kıymetin ilk çıkış tarihi 14 Aralık 2008 (çıkış), satın alımınız için 1 Mayıs 2009’da (ödeme) ödeme yapılacak, vadesi 30 Haziran 2015 tarihinde 100 TL nominal değere karşılık 100 değerinde doluyor (fiyat 100) ve yıllık %6,5 oranla (yıllık-oran) 30/360 gün temel alınarak (gün-temeli) hesaplanan faiz yalnız vadesinde ödeniyor. Menkul kıymet, 99,002 TL değerinde (fiyat) arz ediliyor. =ÖDEMEVADE(“01/05/2009”; “30/06/2015”; “14/12/2008”; 0,065; 99,002; 0) işlevi, verilen tahminlere dayanarak vade sonu getirisi olarak yaklaşık %6,565 değerini döndürür. Eğer menkul kıymet fiyatı, vade sonu fiyatından daha düşükse; vade sonu getirisi, yıllık faiz oranından daha yüksek olacaktır. Eğer menkul kıymet fiyatı, vade sonu fiyatından daha yüksekse; vade sonu getirisi yıllık faiz oranından daha düşük olacaktır. |