YIELDMAT

YIELDMAT 함수는 만기일에만 이자를 지급하는 유가 증권에 대한 실제 연간 이자율을 반환합니다.

YIELDMAT(결산일, 만기일, 발행일, 연간금리, 가격, 날짜 계산 기준)

결산일: 주로 거래일 이후 하루 이상인 거래 결산일을 나타내는 날짜/시간 값 또는 날짜 문자열입니다. 결산일은 발행일로 지정된 날짜 이후여야 합니다.

만기일: 유가 증권 만기일을 나타내는 날짜/시간 값 또는 날짜 문자열입니다. 만기일은 결산일로 지정된 날짜 이후여야 합니다.

발행일: 유가 증권이 처음 발행된 날짜를 나타내는 날짜/시간 값 또는 날짜 문자열입니다.

연간금리: 정기 이자 지급을 결정하는 데 사용되는 유가 증권의 연간 확정 금리 또는 지정된 연간 이자율을 나타내는 숫자 값입니다. 연간금리는 0보다 커야 하고 소수(예: 0.08) 또는 퍼센트 기호(예: 8%)로 입력됩니다.

가격: 유가증권의 액면가 \100당 가격을 나타내는 숫자 값입니다. 가격은 구입가 / 액면가 * 100으로 계산되고 0보다 커야 합니다.

날짜 계산 기준: 계산에 사용된 한 달 날짜 수와 1년 날짜 수(날짜 계산 기준 규정)를 지정하는 선택적 모달 값입니다.

30/360(0 또는 생략됨): 한 달에 30일, 1년에 360일, 그 달의 31일에 대해 미국식(NASD)을 사용합니다.

실제/실제(1): 각 달의 실제 날짜 수 및 각 해의 실제 날짜 수입니다.

실제/360(2): 각 달의 실제 날짜 수입니다(1년은 360일).

실제/365(3): 각 달의 실제 날짜 수입니다(1년은 365일).

30E/360(4): 한 달에 30일, 1년에 360일, 그 달의 31일에 대해 유럽식을 사용합니다.

예제
가상 유가 증권의 구매를 고려 중이라고 가정해 봅시다. 해당 유가 증권은 원래 2008년 12월 14일(발행일)에 발행되었고 2009년 5월 1일(결산일)이 결산일이며 2015년 6월 30일, 액면가가 ₩100일 때 100으로 만기가 됩니다(가격은 100). 해당 유가 증권은 만기일에만 30/360 날짜 계산 기준(날짜 계산 기준)으로 계산된 연 6.5%(연간금리)의 이자를 지급합니다. 해당 유가 증권의 판매 가격은 99.002(가격)입니다. =YIELDMAT("2009/05/01", "2015/06/30", "2008/12/14", 0.065, 99.002, 0) 함수는 주어진 가정을 기반으로 만기일의 수익률인 약 6.565%를 반환합니다. 유가 증권 가격이 만기액보다 낮은 경우 만기일의 수익률이 연간 수익율보다 높고 유가 증권이 만기액보다 높은 경우 만기일의 수익률이 연간 이자율보다 낮습니다.

예제

가상 유가 증권의 구매를 고려 중이라고 가정해 봅시다. 해당 유가 증권은 원래 2008년 12월 14일(발행일)에 발행되었고 2009년 5월 1일(결산일)이 결산일이며 2015년 6월 30일, 액면가가 ₩100일 때 100으로 만기가 됩니다(가격은 100). 해당 유가 증권은 만기일에만 30/360 날짜 계산 기준(날짜 계산 기준)으로 계산된 연 6.5%(연간금리)의 이자를 지급합니다. 해당 유가 증권의 판매 가격은 99.002(가격)입니다.

=YIELDMAT("2009/05/01", "2015/06/30", "2008/12/14", 0.065, 99.002, 0) 함수는 주어진 가정을 기반으로 만기일의 수익률인 약 6.565%를 반환합니다. 유가 증권 가격이 만기액보다 낮은 경우 만기일의 수익률이 연간 수익율보다 높고 유가 증권이 만기액보다 높은 경우 만기일의 수익률이 연간 이자율보다 낮습니다.

추가 정보PRICEMAT YIELD YIELDDISC

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