ACCRINT
Az ACCRINT függvény időszakos kamatot fizető értékpapírok összegyűlt kamatát számítja ki. A megtérített összeg a kiadási dátum óta összegyűlt teljes kamat, nem az utolsó kamatszelvény-kifizetés óta összegyűlt összeg.
ACCRINT(kibocsátás; első; kiegyenlítés; éves-ráta; névérték; gyakoriság; nap-alap)
kibocsátás: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír eredeti kibocsátásának dátumát jelöli.
első: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az első kamatfizetés dátumát jelöli. Az első értéknek a kibocsátás dátuma után kell lennie.
kiegyenlítés: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír kiegyenlítési dátumát jelöli, ami általában az értékpapír dátuma után van egy vagy több nappal. A kiegyenlítés értéknek a kibocsátás dátuma után kell lennie.
éves-ráta: Számérték, amely a periodikus kamatfizetések meghatározásához használt értékpapír éves szelvényrátáját vagy megállapított éves kamatát jelöli. Az éves-ráta érték nullánál nagyobb, és tizedesjeggyel (például 0,08) vagy százalékos formában (például 8%) van megadva.
névérték: Az értékpapír névértékét vagy lejárati értékét kifejező számérték. A névérték általában egy szám (pl. 100, 1000 vagy 1 000 000). A névérték gyakran pénznemformátumban van kifejezve. Ha a névérték nincs megadva (van pontosvessző, de nincs érték), a névérték feltételezett értéke 1000.
gyakoriság: Modális érték, amely az egyes évek kamatszelvény-kifizetéseinek vagy periodikus kamatfizetéseinek számát jelöli.
éves (1): Évenként egy kifizetés.
féléves (2): Évenként két kifizetés.
negyedéves (4): Évenként négy kifizetés.
nap-alap: Opcionális modális érték, amely a számításokban használt hónapok napjainak és évek napjainak számát adja meg (nap-alapú szabály).
30/360 (0 vagy kihagyva): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, a NASD módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
tényleges/tényleges (1): Tényleges napok minden hónapban, tényleges napok minden évben.
tényleges/360 (2): Tényleges napok minden hónapban, 360 nap egy évben.
tényleges/365 (3): Tényleges napok minden hónapban, 365 nap egy évben.
30E/360 (4): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, az európai módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
Megjegyzések
A legtöbb függvény eredményeként megjelenő pénznem a Nyelv és régió beállításaitól függ (amelyek a macOS 12 és újabb és macOS 13 és újabb rendszer esetén a Rendszerbeállításokban, iOS és iPadOS esetén a Beállításokban, az iCloudban pedig az Időzóna / Régió beállításban találhatók).
1. példa |
|---|
Tegyük fel, hogy egy kitalált értékpapíron gondolkodik. Az értékpapírt 2008. december 14-én bocsátották ki (kibocsátás), 2009. július 1-e az első kamatszelvény-kifizetés dátuma (első), 2009. május 1-én lesz a kiegyenlítés (kiegyenlítés), évente 10% kamatot fizet (éves-ráta) félévente (gyakoriság), 1000 dollár a névértéke (névérték), és a kamatot 30/360 napos alapon számítják (nap-alap). Vegye figyelembe, hogy ebben a példában a kiegyenlítés dátuma az első kamatszelvény-kifizetés elé esik. Az =ACCRINT ("2008.12.14."; "2009.07.01."; "2009.05.01."; 0,10; 1000; 2; 0) eredménye megközelítőleg 38,0555555555556, amely a kibocsátási dátum és a kiegyenlítési dátum között összegyűlt kamatot jelöli. |
2. példa |
|---|
Tegyük fel, hogy az 1. példában leírt kitalált értékpapíron gondolkodik, de a kiegyenlítés dátuma 2009. szeptember 15., ami az első kamatszelvény-kifizetés után van. Az =ACCRINT ("2008.12.14."; "2009.07.01."; "2009.09.15."; 0,10; 1000; 2; 0) eredménye megközelítőleg 75,2777777777778, amely a kibocsátási dátum és a kiegyenlítési dátum között összegyűlt kamatot jelöli. |