DISC
A DISC függvény olyan értékpapír éves leszámítolási kamatlábát számítja ki, amely nem fizet kamatot, és a visszaváltási értékhez képest leszámítolva árulják.
DISC(kiegyenlítés, lejárat, ár, visszaváltás, nap-alap)
kiegyenlítés: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír kiegyenlítési dátumát jelöli, ami általában az értékpapír dátuma után van egy vagy több nappal.
lejárat: Dátum-/időérték vagy dátumkarakterlánc, amely az értékpapír lejáratának dátumát jelöli. A lejárat értékének a kiegyenlítés dátuma után kell lennie.
ár: Az értékpapír 100 dolláros névértékre számolt költségét jelölő számérték. Az ár kiszámítása a vásárlási ár / névérték * 100 képlet szerint történik, és az árnak nullánál nagyobbnak kell lennie.
visszaváltás: Számérték, amely a visszaváltási árat jelöli 100 dolláros névértékre számolva. A visszaváltás kiszámítása a visszaváltási érték / névérték * 100 képlet szerint történik, és a visszaváltásnak nullánál nagyobbnak kell lennie. A visszaváltás értéke gyakran 100, vagyis az értékpapír visszaváltási értéke egyenlő a névértékkel.
nap-alap: Opcionális modális érték, amely a számításokban használt hónapok napjainak és évek napjainak számát adja meg (nap-alapú szabály).
30/360 (0 vagy kihagyva): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, a NASD módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
tényleges/tényleges (1): Tényleges napok minden hónapban, tényleges napok minden évben.
tényleges/360 (2): Tényleges napok minden hónapban, 360 nap egy évben.
tényleges/365 (3): Tényleges napok minden hónapban, 365 nap egy évben.
30E/360 (4): 30 nap egy hónapban, 360 nap egy évben, az európai módszer használatával a hónap 31. napjára eső dátumok esetében.
Megjegyzések
A függvény eredményeként megjelenő pénznem a Nyelv és régió beállításaitól (macOS-ben a Rendszerbeállítások, iOS-ben és iPadOS-ben a Beállítások alatt), vagy az iCloud Időzóna / Régió beállításaitól függ.
Példa |
---|
Tegyük fel, hogy egy kitalált értékpapíron gondolkodik. A vásárlás 2009. május 1-én lesz kiegyenlítve (kiegyenlítés), az értékpapír 2015. június 30-án fog lejárni (lejárat), a vételi ár 100 dolláros névértékenként 67,14 dollár (ár), az értékpapír névértéke (visszaváltás) 100 dolláros névértékenként 100, és a kamatot a 30/360 napos alapon számítják (nap-alap). A =DISC("2009.05.01."; "2015.06.30."; 67, 14; 100; 0) eredménye 5,33%, ami az értékpapír árához mért éves leszámítolási kamatláb, feltéve, ha a 30/360 napos alapú kamatszabályt használják. |