RENDIMENT.DESCOMPTE
La funció RENDIMENT.DESCOMPTE calcula la taxa d’interès anual efectiva per a un valor que es ven amb un descompte respecte al valor de reembossament i no abona interessos.
RENDIMENT.DESCOMPTE(liquidació; venciment; preu; reembossament; base-dies)
liquidació: un valor de data/hora o una cadena de data que representa la data de l’acord comercial, generalment un o més dies més tard de la data comercial.
venciment: un valor de data/hora o una cadena de data que representa la data de venciment del valor. venciment ha d’anar darrere de la data especificada a liquidació.
preu: un valor numèric que representa el cost del valor per cada 100 EUR de valor nominal. preu es calcula com el preu de compra / valor nominal * 100 i ha de ser superior a 0.
reembossament: un valor numèric que representa el valor de reembossament per cada 100 EUR de valor nominal. reembossament es calcula com el valor de reembossament / valor nominal * 100 i ha de ser superior a 0. Sovint és 100, la qual cosa significa que l’import del reembossament del valor és igual al seu valor nominal.
base-dies: un valor modal opcional que especifica el nombre de dies per mes i el nombre de dies per any (convenció base-dies) que es fan servir en els càlculs.
30/360 (0 o omès): 30 dies per mes i 360 dies a l’any, amb el mètode NASD per a les dates que caiguin el dia 31 d’un mes.
reals/reals (1): dies reals de cada mes i dies reals de cada any.
reals/360 (2): dies reals de cada mes i un any de 360 dies.
reals/365 (3): dies reals de cada mes i un any de 365 dies.
30E/360 (4): 30 dies per mes i 360 dies a l’any, amb el mètode europeu per a les dates que caiguin el dia 31 d’un mes.
Notes
La divisa que es mostra en el resultat d’aquesta funció varia segons la configuració d’idioma i regió (a les Preferències del Sistema del macOS i a Configuració de l’iOS o l’iPadOS) o al tauler “Zona horària i regió” de la configuració de l’iCloud.
Exemples |
---|
Suposem que consideres la possibilitat d’adquirir un hipotètic valor de descompte. El valor es liquida l’1 de maig de 2009 (liquidació) i venç a 100 per cada 100 EUR de valor nominal (reembossament és 100) el 30 de juny de 2015 (venciment). El valor s’ofereix a 65,98 (preu). =RENDIMENT.DESCOMPTE(“01/05/2009”; “30/06/2015”; 65,98; 100; 0) dona aproximadament 8,36502410155835%, que representa el rendiment anual utilitzant les dades especificades i suposant que els interessos es calculen segons el sistema de càlcul d’interessos de 30/360 dies. =RENDIMENT.DESCOMPTE(“01/05/2009”; “30/06/2015”; 65,98; 100; 1) dona aproximadament 8,3639092604964%, que representa el rendiment anual utilitzant les dades especificades i suposant que els interessos es calculen segons els dies reals. |