YIELDMAT
ينتج عن الدالة YIELDMAT إرجاع معدل الفائدة السنوي الفعلي للسند المالي الذي يحتسب الفائدة فقط عند الاستحقاق.
YIELDMAT(التسوية، الاستحقاق، الإصدار، المعدل السنوي، السعر، على أساس الأيام)
التسوية: قيمة تاريخ/وقت أو سلسلة تاريخ تمثل تاريخ تسوية التداول، وعادةً ما يكون يومًا واحدًا أو أكثر بعد تاريخ التداول. التسوية يجب أن تقع بعد التاريخ المحدد للإصدار.
الاستحقاق: قيمة التاريخ/الوقت أو سلسلة التاريخ تمثل تاريخ استحقاق السند المالي. الاستحقاق يجب أن يقع بعد التاريخ المحدد للتسوية.
الإصدار: قيمة التاريخ/الوقت أو سلسلة التاريخ تمثل تاريخ الإصدار الأصلي للسند المالي.
المعدل السنوي: قيمة الرقم تقدم معدل القسيمة السنوي أو معدل الفائدة السنوي للسند المالي المستخدم لتحديد دفعات الفائدة الدورية. المعدل السنوي يجب أن يكون أكبر من ٠، ويتم إدخاله على صورة رقم عشري (على سبيل المثال، ٠٫٠٨) أو باستخدام علامة النسبة المئوية (على سبيل المثال، ٨%).
السعر: قيمة رقمية تمثل تكلفة السند المالي لكل ١٠٠ دولار من القيمة الاسمية. السعر يتم حسابه على أنه سعر الشراء / القيمة الاسمية * ١٠٠ ويجب أن يكون أكبر من ٠.
على أساس الأيام: قيمة شكلية اختيارية تحدد عدد أيام الشهر وأيام السنة (بناءً على حسب الأيام) المستخدمة في الحسابات.
٣٠/٣٦٠ (٠ أو تم حذفه): في الشهر ٣٠ يومًا، في السنة ٣٦٠ يومًا، باستخدام طريقة NASD للتواريخ التي تقع في اليوم الـ ٣١ من الشهر.
الفعلي/الفعلي (١): الأيام الفعلية في كل شهر، الأيام الفعلية في كل سنة.
الفعلي/٣٦٠ (٢): الأيام الفعلية في كل شهر، ٣٦٠ يومًا في السنة.
الفعلي/٣٦٥ (٣): الأيام الفعلية في كل شهر، ٣٦٥ يومًا في السنة.
٣٠ أوربي/٣٦٠ (٤): في الشهر ٣٠ يومًا، في السنة ٣٦٠ يومًا، باستخدام الطريقة الأوروبية للتواريخ التي تقع في اليوم الـ ٣١ من الشهر.
ملاحظات
تعتمد العملة المعروضة في نتيجة الدالة هذه على إعدادت اللغة والمنطقة الخاصة بك (في تفضيلات النظام في macOS وفي الإعدادات في iOS وiPadOS)، أو على إعدادات المنطقة الزمنية والمنطقة الخاصة بك في إعدادات iCloud.
مثال |
|---|
بفرض أنك تفكر في شراء سند مالي افتراضي. تم إصدار السند المالي في الأصل في ١٤ ديسمبر ٢٠٠٨ (الإصدار)، وستتم تسوية الشراء الخاص بك في ١ مايو ٢٠٠٩ (التسوية)، واستحقاق السند المالي ١٠٠ لكل ١٠٠ دولار من القيمة الاسمية (السعر ١٠٠) في ٣٠ يونيو ٢٠١٥، ويحتسب السند المالي الفائدة فقط عند الاستحقاق عندما يصل المعدل السنوي إلى ٥٫٥% (المعدل السنوي) يتم حسابه بناء على أساس الأيام ٣٠/٣٦٠(على أساس الأيام). ويجري عرض السند المالي على ٩٩٫٠٠٢ (السعر). =YIELDMAT("٠١/٠٥/٢٠٠٩"؛ "٣٠/٠٦/٢٠١٥"؛ "١٤/١٢/٢٠٠٨"؛ ٠٫٠٦٥؛ ٩٩٫٠٠٢؛ ٠) إرجاع ٦٫٥٦٥% تقريبًا، والذي يمثل عائد الاستحقاق استنادًا إلى الافتراضات المعطاة. وسيرتفع عائد الاستحقاق عن معدل الفائدة السنوي إذا كان سعر السند المالي أقل من سعر الاستحقاق وأقل من معدل الفائدة السنوي إذا كان سعر السند المالي أعلى من سعر الاستحقاق. |