ACCRINTM
تحسب الدالة ACCRINTM إجمالي الفائدة المستحقة مضافًا إلى سعر شراء السند المالي والمدفوع للبائع لسند مالي عندما يستحق السند المالي الفائدة فقط عند الاستحقاق.
ACCRINTM(الإصدار، التسوية، المعدل السنوي، القيمة الاسمية، على أساس الأيام)
الإصدار: قيمة التاريخ/الوقت أو سلسلة التاريخ التي تمثل تاريخ الإصدار الأصلي للسند المالي.
التسوية: قيمة التاريخ/الوقت أو سلسلة التاريخ تُمثل تاريخ تسوية التجارة، عادةً بعد يوم واحد أو أكثر من تاريخ التجارة. التسوية يجب أن تقع بعد التاريخ المحدد للإصدار.
المعدل السنوي: قيمة الرقم تقدم معدل القسيمة السنوي أو معدل الفائدة السنوي للسند المالي المستخدم لتحديد دفعات الفائدة الدورية. المعدل السنوي يجب أن يكون أكبر من ٠، ويتم إدخاله على صورة رقم عشري (على سبيل المثال، ٠٫٠٨) أو باستخدام علامة النسبة المئوية (على سبيل المثال، ٨%).
قيمة الاسمية: قيمة رقمية تمثل القيمة الاسمية (وسيطة القيمة الاسمية) أو قيمة الاستحقاق للسند المالي. القيمة الاسمية تكون عادةً على صورة رقم مثل ١٠٠ أو ١,٠٠٠ أو ١,٠٠٠,٠٠٠. القيمة الاسمية غالبًا ما يتم تنسيقها كتنسيق العملة. في حالة إهمال القيمة الاسمية (الفاصلة، وليست القيمة)، يفترض أن تكون القيمة الاسمية ١٠٠٠.
على أساس الأيام: قيمة شكلية اختيارية تحدد عدد أيام الشهر وأيام السنة (بناءً على حسب الأيام) المستخدمة في الحسابات.
٣٠/٣٦٠ (٠ أو تم حذفه): في الشهر ٣٠ يومًا، في السنة ٣٦٠ يومًا، باستخدام طريقة NASD للتواريخ التي تقع في اليوم الـ ٣١ من الشهر.
الفعلي/الفعلي (١): الأيام الفعلية في كل شهر، الأيام الفعلية في كل سنة.
الفعلي/٣٦٠ (٢): الأيام الفعلية في كل شهر، ٣٦٠ يومًا في السنة.
الفعلي/٣٦٥ (٣): الأيام الفعلية في كل شهر، ٣٦٥ يومًا في السنة.
٣٠ أوربي/٣٦٠ (٤): في الشهر ٣٠ يومًا، في السنة ٣٦٠ يومًا، باستخدام الطريقة الأوروبية للتواريخ التي تقع في اليوم الـ ٣١ من الشهر.
ملاحظات
تعتمد العملة المعروضة في نتيجة الدالة هذه على إعدادت اللغة والمنطقة الخاصة بك (في تفضيلات النظام في macOS وفي الإعدادات في iOS وiPadOS)، أو على إعدادات المنطقة الزمنية والمنطقة الخاصة بك في إعدادات iCloud.
مثال |
|---|
بفرض أنك تفكر في شراء سند مالي افتراضي. تم إصدار السند المالي في ١٤ ديسمبر ٢٠٠٧ (الإصدار)،وستتم تسويته في ١ مايو ٢٠٠٩ (التسوية)، بحث تبلغ القيمة الاسمية ١٠٠٠ دولار (القيمة الاسمية)، وتستحق الفائدة بنسبة ١٠٪ من المعدل السنوي (المعدل السنوي) ويحتسب على أساس الأيام ٣٠/٣٦٠ (على أساس الأيام) فقط عند الاستحقاق. =ACCRINTM("١٤/١٢/٢٠٠٧"; "٠١/٠٥/٢٠٠٩"; ٠.١٠; ١٠٠٠; ٠) إرجاع ١٣٨.٠٥٥٥٥٥٥٥٥٥٥٦ تقريبًا، والذي يمثل الفائدة المستحقة بين تاريخ الإصدار وتاريخ التسوية. سيتم إضافة المبلغ إلى السعر المتفق عليه لتحديد المبلغ المستحق للبائع من قبل المشتري للسند المالي. |