YIELDMAT

YIELDMAT 函数将得出仅在到期时支付利息的证券的实际年利率。

YIELDMAT(结算日, 到期日, 发行日, 年利率, 价格, 基准天数)

结算日： 日期/时间值或日期字符串，表示交易结算日期，通常比交易日期晚一天或多天。 结算日必须晚于为发行日指定的日期。

到期日： 日期/时间值或日期字符串，表示证券的到期日期。 到期日必须晚于为结算日指定的日期。

发行日： 日期/时间值或日期字符串，表示证券的最初发行日期。

年利率： 数字值，表示证券的票面年利率或名义年利率，用来确定每期支付的利息。 年利率必须大于 0，且以小数形式（例如，0.08）或以百分比形式（例如，8%）输入。

价格： 数字值，表示面值￥100 的证券的价格。价格的计算公式为购买价格/票面价值 * 100，且必须大于 0。

基准天数： 可选模态值，指定计算中使用的每月天数和每年天数（基准天数惯例）。

30/360 (0 或省略)： 一个月 30 天，一年 360 天，采用 NASD 方法计算一个月的第 31 天。

实际天数/实际天数 (1)： 每月实际天数，每年实际天数。

实际天数/360 (2)： 每月实际天数，一年 360 天。

实际天数/365 (3)： 每月实际天数，一年 365 天。

30E/360 (4)： 一个月 30 天，一年 360 天，采用欧洲方法计算一个月的第 31 天。

注释

此函数结果中显示的货币取决于“语言与地区”设置（在 macOS 的“系统偏好设置”与 iOS 和 iPadOS 的“设置”中），或者 iCloud 设置中的“时区 / 地区”设置。

示例
假定您在考虑购买假想的证券。证券的最初发行日是 2008 年 12 月 14 日（发行日），所购买证券的结算日是 2009 年 5 月 1 日（结算日），证券到期日是 2015 年 6 月 30 日，赎回价值是每￥100 票面价值 100（价格为 100），到期时才支付利息，年利率为 6.5%（年利率），以 30/360 天（基准天数）为基础计算利息。提供的证券价格是 99.002（价格）。 =YIELDMAT(“2009/05/01”, “2015/06/30”, “2008/12/14”, 0.065, 99.002, 0) 得出近似值 6.565%，到期收益基于给定的假设。如果证券的价格低于到期价格，则到期收益率将高于年利率；如果证券的价格高于到期价格，则到期收益将低于年利率。

示例

假定您在考虑购买假想的证券。证券的最初发行日是 2008 年 12 月 14 日（发行日），所购买证券的结算日是 2009 年 5 月 1 日（结算日），证券到期日是 2015 年 6 月 30 日，赎回价值是每￥100 票面价值 100（价格为 100），到期时才支付利息，年利率为 6.5%（年利率），以 30/360 天（基准天数）为基础计算利息。提供的证券价格是 99.002（价格）。

=YIELDMAT(“2009/05/01”, “2015/06/30”, “2008/12/14”, 0.065, 99.002, 0) 得出近似值 6.565%，到期收益基于给定的假设。如果证券的价格低于到期价格，则到期收益率将高于年利率；如果证券的价格高于到期价格，则到期收益将低于年利率。

另请参阅PRICEMAT YIELD YIELDDISC

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