YIELDMAT
Hàm YIELDMAT trả về lãi suất hiệu quả hàng năm cho một cổ phiếu chỉ trả lãi khi đến hạn.
YIELDMAT(ngày thanh toán; ngày đến hạn; ngày phát hành; lãi suất hàng năm; giá; cơ sở ngày)
ngày thanh toán: Giá trị ngày/giờ hoặc chuỗi ngày biểu thị ngày thanh toán giao dịch, thường là một hoặc nhiều ngày sau ngày giao dịch. ngày thanh toán phải sau ngày được chỉ định cho ngày phát hành.
ngày đến hạn: Giá trị ngày/giờ hoặc chuỗi ngày biểu thị ngày cổ phiếu đến hạn. ngày đến hạn phải sau ngày được chỉ định cho ngày thanh toán.
ngày phát hành: Giá trị ngày/giờ hoặc chuỗi ngày biểu thị ngày phát hành cổ phiếu ban đầu.
lãi suất hàng năm: Một giá trị số biểu thị lãi suất cuống phiếu hàng năm hoặc lãi suất hàng năm đã công bố của cổ phiếu được sử dụng để xác định khoản thanh toán lãi định kỳ. lãi suất hàng năm phải lớn hơn 0, và được nhập dưới dạng một số thập phân (ví dụ: 0,08) hoặc có ký hiệu phần trăm (ví dụ: 8%).
giá: Một giá trị số biểu thị giá của cổ phiếu trên mỗi $100 giá trị danh nghĩa. giá được tính là giá mua / mệnh giá * 100 và phải lớn hơn 0.
cơ sở ngày: Một giá trị cách thức tùy chọn chỉ định số ngày mỗi tháng và số ngày mỗi năm (quy ước cơ sở ngày) được sử dụng trong các phép tính.
30/360 (0 hoặc bỏ qua): 30 ngày mỗi tháng, 360 ngày mỗi năm, sử dụng phương thức NASD cho các ngày rơi vào ngày thứ 31 của tháng.
thực/thực (1): Số ngày thực mỗi tháng, số ngày thực mỗi năm.
thực/360 (2): Số ngày thực mỗi tháng, 360 ngày mỗi năm.
thực/365 (3): Số ngày thực mỗi tháng, 365 ngày mỗi năm.
30E/360 (4): 30 ngày mỗi tháng, 360 ngày mỗi năm, sử dụng phương thức của Châu Âu cho các ngày rơi vào ngày thứ 31 của tháng.
Ví dụ |
|---|
Giả sử bạn đang xem xét mua một cổ phiếu giả định. Cổ phiếu đã được phát hành lần đầu vào ngày 14 tháng 12 năm 2008 (ngày phát hành), giao dịch mua của bạn sẽ thanh toán vào ngày 1 tháng 5 năm 2009 (ngày thanh toán), cổ phiếu đến hạn ở mức 100 trên mỗi mệnh giá $100 (giá là 100) vào ngày 30 tháng 6 năm 2015, và cổ phiếu này chỉ trả lãi khi đến hạn ở lãi suất hàng năm là 6,5% (lãi suất hàng năm) được tính dựa trên cơ sở 30/360 ngày (cơ sở ngày). Cổ phiếu đang được chào bán ở mức 99,002 (giá). =YIELDMAT(“01/05/2009”; “30/06/2015”; “14/12/2008”; 0,065; 99,002; 0) trả về giá trị xấp xỉ 6,565%, là lợi tức đến hạn dựa trên các giả thiết cho sẵn. Lợi tức đến hạn sẽ cao hơn lãi suất hàng năm nếu cổ phiếu được định giá thấp hơn giá khi đến hạn và thấp hơn lãi suất hàng năm nếu cổ phiếu đó được định giá cao hơn mức giá khi đến hạn. |