Tips vid val av ekonomifunktioner
Vissa ekonomifunktioner används till att lösa problem med pengars tidsvärde, eller TVM (Time Value of Money), d.v.s. problem som handlar om kassaflöden över tid vid specifika räntesatser. Det kan handla om regelbundna kassaflöden och tidsintervaller eller oregelbundna kassaflöden och tidsintervaller.
Ekonomifunktioner kan också användas till att lösa vanliga ekonomiproblem.
I ämnena nedan beskrivs vilken funktion som kan användas till att lösa olika typer av ekonomiproblem.
Regelbundna kassaflöden och tidsintervaller
Använd ekonomifunktionerna nedan till att lösa problem med pengars tidsvärde vid regelbundna periodiska kassaflöden (alla betalningar av ett konstant värde, med konstanta intervall och fasta räntesatser). De här funktionerna är relaterade till varandra.
Funktion och dess syfte | Argument i funktionen |
|---|---|
SLUTVÄRDE (framtid-värde): Används om du vill beräkna det framtida värdet för en serie kassaflöden (vad de kommer att vara värda vid en framtida tidpunkt), med hänsyn till andra faktorer som räntesatsen. | periodisk-sats; num-perioder; betalning; nuvarande-värde; när-förfaller |
PERIODER (num-perioder): Används om du vill beräkna antalet perioder det skulle ta att återbetala ett lån, eller antalet perioder du skulle kunna motta en annuitet, med hänsyn till andra faktorer som räntesatsen. | periodisk-sats; betalning; nuvarande-värde; framtid-värde; när-förfaller |
BETALNING (betalning): Används om du vill beräkna beloppet för den betalning som krävs för ett lån eller som mottas för en annuitet, med hänsyn till andra faktorer som räntesatsen. | periodisk-sats; num-perioder; nuvarande-värde; framtid-värde; när-förfaller |
NUVÄRDE (nuvarande-värde): Används om du vill beräkna det nuvarande värdet för en serie kassaflöden (vad de är värda idag), med hänsyn till andra faktorer som räntesatsen. | periodisk-sats; num-perioder; betalning; framtid-värde; när-förfaller |
RÄNTA (periodisk-sats): Används om du vill beräkna den periodiska räntesatsen för ett lån eller en annuitet, baserat på andra faktorer som antalet perioder för lånet eller annuiteten. | num-perioder; betalning; nuvarande-värde; framtid-värde; när-förfaller; uppskattning |
Oregelbundna kassaflöden och tidsintervaller
Använd ekonomifunktionerna nedan till att lösa problem med pengars tidsvärde vid oregelbundna kassaflöden vid fasta tidsperioder, d.v.s. när kassaflöden sker med regelbundna intervall, men beloppen varierar (de är olika från period till period) eller när kassaflöden sker med oregelbundna intervall (kassaflöden sker inte med regelbundna intervall som en gång per månad eller liknande).
Funktion och dess syfte | Argument i funktionen |
|---|---|
IR: Används om du vill beräkna en periodisk räntesatsen så att nettokapitalvärdet för en serie med potentiellt oregelbundna kassaflöden som sker vid regelbundna tidsintervall blir 0. Det här kallas ofta den interna räntabiliteten. | flöden-intervall; uppskattning flöden-intervall är en angiven samling av kassaflöden som implicit kan inkludera en betalning, ett nuvarande-värde och ett framtid-värde. |
MODIR: Används om du vill beräkna en periodisk räntesatsen så att nettokapitalvärdet för en serie med potentiellt oregelbundna kassaflöden som sker vid regelbundna tidsintervall blir 0. Det här kallas ofta den modifierade interna räntabiliteten. MODIR skiljer sig från IR på så vis att funktionen tillåter att positiva och negativa kassaflöden diskonteras med olika ränta. | flöden-intervall; finansiering-sats; reinvestering-sats flöden-intervall är en angiven samling av kassaflöden som implicit kan inkludera en betalning, ett nuvarande-värde och ett framtid-värde. finansiering-sats och reinvestering-sats är specifika fall av periodisk-sats. |
NETNUVÄRDE: Används om du vill beräkna det aktuella värde för en serie potentiellt oregelbundna kassaflöden som sker vid regelbundna tidsintervall. Det här kallas ofta nettokapitalvärdet. | periodisk-sats; kassa-flöde; kassa-flöde… kassa-flöde; kassa-flöde… är en angiven serie med ett eller flera kassaflöden som implicit kan inkludera en betalning, nuvarande-värde och framtid-värde. |
XIRR: Används till att fastställa internräntan för en investering som baseras på en serie kassaflöden med oregelbundna intervall. | betalningar; datum; gissa betalningar är en angiven samling kassaflöden med motsvarande datum. gissa är en uppskattning av internräntan. |
XNUVÄRDE: Används till att fastställa det aktuella värdet på en investering eller annuitet baserat på en serie kassaflöden med oregelbundna intervall och en rabattränta. | rabatt; betalningar; datum betalningar är en angiven samling kassaflöden med motsvarande datum där en rabatt kommer att dras av. |
Besparingar
Använd funktionerna nedan för problem som rör besparingar.
För att bestämma | Använd den här funktionen |
|---|---|
Den effektiva räntesatsen för en investering eller ett sparkonto som ger periodisk avkastning | |
Hur mycket ett bankcertifikat kommer att vara värt på förfallodagen (lägg märke till att betalning blir 0) | |
Den nominella räntan för ett bankcertifikat där utfärdaren har meddelat den "effektiva räntan" | |
Hur många år det kommer att ta att spara ett specifikt belopp baserat på månatliga insättningar på ett sparkonto (observera att nuvarande-värde blir det belopp som sätts in vid starten och kan vara 0) | |
Hur mycket som ska sparas varje månad för att nå ett sparmål på ett visst antal år (observera att nuvarande-värde blir det belopp som sätts in vid starten och kan vara 0) |
Lån
Använd funktionerna nedan för problem som rör lån.
För att bestämma | Använd den här funktionen |
|---|---|
Räntesumman som betalas under en viss låneperiod (t.ex. det tredje året eller månaderna 9–12) | |
Kapitalbeloppet som betalas under en viss låneperiod (t.ex. det tredje året eller månaderna 9–12) | |
Räntesumman som ingår under en viss betalningsperiod under lånets löptid (t.ex. den 36:e lånebetalningen) | |
Kapitalbeloppet som ingår under en viss betalningsperiod under lånets löptid (t.ex. den 36:e lånebetalningen) |
Obligationsinvesteringar
Använd funktionerna nedan för problem som rör obligationsinvesteringar.
För att bestämma | Använd den här funktionen |
|---|---|
Totalbeloppet på den ränta som har upplupit eller betalats sedan en obligations inköps- och utfärdandedatum för en obligation som ger periodisk avkastning. | |
Totalbeloppet på den ränta som har upplupit eller betalats sedan en obligations inköps- och utfärdandedatum för en obligation som ger avkastning endast på förfallodagen. | |
Det viktade genomsnittet av nuvarande värde för en obligations kassaflöden uttryckt som en tidsperiod | |
Det viktade genomsnittet av nuvarande värde för en obligations kassaflöden uttryckt som en procentuell prisändring vid en enprocentig ändring av avkastningen | |
Antalet kupongbetalningar från tidpunkten då en obligation inhandlas och dess förfallodag | |
Den årliga diskonteringsräntan för en obligation som säljs till underkurs i förhållande till dess inlösenvärde och inte ger någon avkastning (kallas ofta för en nollkupongsobligation) | |
Den effektiva årliga räntan för en obligation som ger avkastning endast på förfallodagen (inga periodiska betalningar, men obligationen har en kupongränta) | |
Det förväntade inköpspriset för en obligation som ger periodisk avkastning | |
Det förväntade inköpspriset för en obligation som säljs till underkurs och som inte ger någon avkastning | |
Det förväntade inköpspriset för en obligation som ger avkastning endast på förfallodagen | |
Den mottagna beloppet för en obligation som ger avkastning endast på förfallodagen (inga periodiska betalningar, men obligationen har en kupongränta), inklusive ränta | |
Den effektiva årliga räntesatsen för en obligation som ger periodisk avkastning | |
Den effektiva årliga räntesatsen för en obligation som säljs till underkurs och som inte ger någon avkastning | |
Den effektiva årliga räntesatsen för ett en obligation som ger avkastning endast på förfallodagen. |
Avskrivning
Använd funktionerna nedan för problem som rör värdeminskning.
För att bestämma | Använd den här funktionen |
|---|---|
Den periodiska värdeminskningen för en tillgång med metoden fast degressiv avskrivning | |
Den periodiska värdeminskningen för en tillgång med en metod för degressiv avskrivning, t.ex. "dubbel degressiv avskrivning" | |
Den periodiska värdeminskningen för en tillgång med den linjära metoden | |
Den periodiska värdeminskningen för en tillgång med "summaårsmetoden" (sum-of-the-years-digits) | |
Den totala värdeminskningen under en angiven period för en tillgång med metoden degressiv avskrivning |