INTRATE

Funkcia INTRATE vráti efektívnu ročnú úrokovú mieru pre cenný papier, pri ktorom sa úrok vypláca iba pri splatnosti.

INTRATE(uzavretie, splatnosť, investovaná suma, splatná suma, kalendárna konvencia)

uzavretie: Dátum/čas alebo dátumový reťazec, ktorý predstavuje dátum uzavretia obchodu, spravidla je to jeden alebo viacero dní za dátumom samotného obchodu.

splatnosť: Dátum/čas alebo dátumový reťazec, ktorý predstavuje dátum splatnosti cenného papiera. splatnosť je dátum, ktorý sa musí nachádzať za dátumom špecifikovaným v argumente uzavretie.

investovaná suma: Číslo predstavujúce čiastku investovanú do cenného papiera. investovaná suma je často naformátovaná ako mena a musí byť väčšia ako alebo rovná 0.

splatná suma: Číslo predstavujúce celkovú sumu získanú pri splatnosti vrátane istiny a úrokov. splatná suma musí byť väčšia ako 0.

kalendárna konvencia: Voliteľná modálna hodnota, ktorá špecifikuje počet dní v mesiaci a počet dní v roku (kalendárna konvencia) použitých vo výpočtoch.

30/360 (0 alebo vynechané): 30 dní v mesiaci, 360 dní v roku pomocou metódy NASD pre dátumy pripadajúce na 31. deň mesiaca.

skutočný/skutočný (1): Skutočný počet dní v každom mesiaci, skutočný počet dní v každom roku.

skutočný/360 (2): Skutočný počet dní v každom mesiaci, 360 dní v roku.

skutočný/365 (3): Skutočný počet dní v každom mesiaci, 365 dní v roku.

30E/360 (4): 30 dní v mesiaci, 360 dní v roku pomocou európskej metódy pre dátumy pripadajúce na 31. deň mesiaca.

Príklad
Predpokladajme, že sa vám naskytla investičná príležitosť. Investíciou je diskontovaný cenný papier ponúkaný na predaj za 685 USD (investovaná suma), ktorý bude splatný 30. júna 2015 (splatnosť) za 1 000 USD (splatná suma), a nákup sa uzavrie 1. mája 2009 (uzavretie). =INTRATE(“1.5.2009”; “30.06.2015”; 685; 1000; 0) vráti približnú hodnotu 7,46045269290106 %, efektívnu ročnú úrokovú mieru hypotetického cenného papiera. Táto miera sa dá porovnať s úrokovou mierou, ktorú môžete získať inými investíciami, a na základe toho urobiť rozhodnutie, kam investovať.

Príklad

Predpokladajme, že sa vám naskytla investičná príležitosť. Investíciou je diskontovaný cenný papier ponúkaný na predaj za 685 USD (investovaná suma), ktorý bude splatný 30. júna 2015 (splatnosť) za 1 000 USD (splatná suma), a nákup sa uzavrie 1. mája 2009 (uzavretie).

=INTRATE(“1.5.2009”; “30.06.2015”; 685; 1000; 0) vráti približnú hodnotu 7,46045269290106 %, efektívnu ročnú úrokovú mieru hypotetického cenného papiera. Táto miera sa dá porovnať s úrokovou mierou, ktorú môžete získať inými investíciami, a na základe toho urobiť rozhodnutie, kam investovať.

Pozrite tiežRECEIVED

Boli tieto informácie užitočné?

Pomocník pre Vzorce a funkcie

INTRATE