INTRATE
Funkcia INTRATE vráti efektívnu ročnú úrokovú mieru pre cenný papier, pri ktorom sa úrok vypláca iba pri splatnosti.
INTRATE(uzavretie, splatnosť, investovaná suma, splatná suma, kalendárna konvencia)
uzavretie: Dátum/čas alebo dátumový reťazec, ktorý predstavuje dátum uzavretia obchodu, spravidla je to jeden alebo viacero dní za dátumom samotného obchodu.
splatnosť: Dátum/čas alebo dátumový reťazec, ktorý predstavuje dátum splatnosti cenného papiera. splatnosť je dátum, ktorý sa musí nachádzať za dátumom špecifikovaným v argumente uzavretie.
investovaná suma: Číslo predstavujúce čiastku investovanú do cenného papiera. investovaná suma je často naformátovaná ako mena a musí byť väčšia ako alebo rovná 0.
splatná suma: Číslo predstavujúce celkovú sumu získanú pri splatnosti vrátane istiny a úrokov. splatná suma musí byť väčšia ako 0.
kalendárna konvencia: Voliteľná modálna hodnota, ktorá špecifikuje počet dní v mesiaci a počet dní v roku (kalendárna konvencia) použitých vo výpočtoch.
30/360 (0 alebo vynechané): 30 dní v mesiaci, 360 dní v roku pomocou metódy NASD pre dátumy pripadajúce na 31. deň mesiaca.
skutočný/skutočný (1): Skutočný počet dní v každom mesiaci, skutočný počet dní v každom roku.
skutočný/360 (2): Skutočný počet dní v každom mesiaci, 360 dní v roku.
skutočný/365 (3): Skutočný počet dní v každom mesiaci, 365 dní v roku.
30E/360 (4): 30 dní v mesiaci, 360 dní v roku pomocou európskej metódy pre dátumy pripadajúce na 31. deň mesiaca.
Poznámky
Mena zobrazená vo výsledku tejto funkcie závisí od nastavenia Jazyk a región (v Systémových nastaveniach v macOS a v Nastaveniach v iOS a iPadOS), alebo od nastavení Časové pásmo a región v nastaveniach iCloudu.
Príklad |
|---|
Predpokladajme, že sa vám naskytla investičná príležitosť. Investíciou je diskontovaný cenný papier ponúkaný na predaj za 685 USD (investovaná suma), ktorý bude splatný 30. júna 2015 (splatnosť) za 1 000 USD (splatná suma), a nákup sa uzavrie 1. mája 2009 (uzavretie). =INTRATE(“1.5.2009”; “30.06.2015”; 685; 1000; 0) vráti približnú hodnotu 7,46045269290106 %, efektívnu ročnú úrokovú mieru hypotetického cenného papiera. Táto miera sa dá porovnať s úrokovou mierou, ktorú môžete získať inými investíciami, a na základe toho urobiť rozhodnutie, kam investovať. |