TAUX.INTERET

La fonction TAUX.INTERET renvoie le taux d’intérêt annuel effectif d’un titre qui ne verse d’intérêts qu’à l’échéance.

TAUX.INTERETrèglement; échéance; montant-investissements; montant-échéance; base-journalière)

règlement : Une valeur de date/heure ou une chaîne de date représentant la date de règlement de la transaction, généralement postérieure d’un ou de plusieurs jours à la date de la transaction.

échéance : Une valeur de date/heure ou une chaîne de date représentant la date à laquelle le titre arrive à échéance. échéance doit correspondre à une date ultérieure à celle indiquée pour règlement.

montant-investissements : Valeur numérique représentant la somme investie dans le titre. montant-investissements se présente souvent comme une devise, et doit être un nombre supérieur ou égal à 0.

montant-échéance : Une valeur numérique représentant le montant total perçu à échéance, comprenant le principal et les intérêts. montant-échéance doit être un nombre supérieur à 0.

base-journalière : Valeur modale facultative indiquant le nombre de jours par mois et par an (convention base-journalière) utilisés dans les calculs.

30/360 (0 ou omis) : 30 jours dans un mois, 360 jours dans une année, en utilisant la méthode NASD pour les dates tombant le 31 d’un mois.

réels/réels (1) : Jours réels chaque mois, jours réels chaque année.

réels/360 (2) : Jours réels chaque mois, 360 jours par an.

réels/365 (3) : Jours réels chaque mois, 365 jours par an.

30E/360 (4) : 30 jours dans un mois, 360 jours dans une année, en utilisant la méthode européenne pour les dates tombant le 31 d’un mois.

Exemple
Supposons que vous avez l’occasion de réaliser un investissement. Cet investissement est un titre escompté vendu 685 € (montant-investissements) dont l’échéance tombe le 30 juin 2015 (échéance) à 1 000 € (montant-échéance) avec un règlement prévu le 1er mai 2009 (règlement). =TAUX.INTERET("1/5/2009"; "30/6/2015"; 685; 1000; 0) renvoie approximativement 7,46045269290106 %, le taux d’intérêt annuel effectif du titre fictif. Ce taux peut être comparé au taux d’intérêt que vous pourriez percevoir avec d’autres options d’investissement et peut vous aider à décider quelle option choisir.

Exemple

Supposons que vous avez l’occasion de réaliser un investissement. Cet investissement est un titre escompté vendu 685 € (montant-investissements) dont l’échéance tombe le 30 juin 2015 (échéance) à 1 000 € (montant-échéance) avec un règlement prévu le 1er mai 2009 (règlement).

=TAUX.INTERET("1/5/2009"; "30/6/2015"; 685; 1000; 0) renvoie approximativement 7,46045269290106 %, le taux d’intérêt annuel effectif du titre fictif. Ce taux peut être comparé au taux d’intérêt que vous pourriez percevoir avec d’autres options d’investissement et peut vous aider à décider quelle option choisir.

Voir aussiVALEUR.NOMINALE

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