DISKONTTOKORKO
DISKONTTOKORKO-funktio palauttaa vuosittaisen diskonttokoron arvopaperille, jolle ei makseta korkoa ja joka on myyty alle lunastusarvonsa.
DISKONTTOKORKO(tilityspäivä; erääntymispäivä; hinta; lunastus; päivien laskentaperuste)
tilityspäivä: Päivämäärä-/aika-arvo tai päivämäärämerkkijono, joka kuvaa kaupan tilityspäivää, joka on yleensä yksi tai useampia päiviä kauppapäivän jälkeen.
erääntymispäivä: Päivämäärä-/aika-arvo tai päivämäärämerkkijono, joka kuvaa arvopaperin erääntymispäivää. erääntymispäivä tulee olla tilityspäivälle määritetyn päivämäärän jälkeen.
hinta: Lukuarvo, joka kuvaa arvopaperin hintaa nimellisarvon 100 €:a kohden. hinta lasketaan ostohinta / nimellisarvo * 100 ja sen on oltava suurempi kuin 0.
lunastus: Lukuarvo, joka kuvaa lunastusarvoa nimellisarvon 100 €:a kohden. lunastus lasketaan lunastusarvo / nimellisarvo * 100 ja sen on oltava suurempi kuin 0. Usein se on 100, joka tarkoittaa sitä, että arvopaperin lunastusarvo on sama kuin sen nimellisarvo.
päivien laskentaperuste: Valinnainen modaalinen arvo, joka määrittää laskennassa käytettävien päivien määrän kuukaudessa ja vuodessa (päivien laskentaperuste).
30/360 (0 tai ohitettu): 30 päivää kuukaudessa, 360 päivää vuodessa käyttäen NASD-menetelmää päivämäärille, jotka osuvat kuukauden 31. päivälle.
todellinen/todellinen (1): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, jokaisen vuoden todelliset päivät.
todellinen/360 (2): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, 360 päivää vuodessa.
todellinen/365 (3): Jokaisen kuukauden todelliset päivät, 365 päivää vuodessa.
30E/360 (4): 30 päivää kuukaudessa, 360 päivää vuodessa käyttäen eurooppalaista menetelmää päivämäärille, jotka osuvat kuukauden 31. päivälle.
Huomautuksia
Tässä funktiossa näkyvä valuutta määräytyy Kieli ja alue -asetusten (macOS:ssä Järjestelmäasetukset ja iOS:ssä ja iPadOS:ssä Asetukset) tai iCloudin Aikavyöhyke/alue-asetusten mukaan.
Esimerkki |
---|
Oletetaan, että suunnittelet hypoteettisen arvopaperin ostamista. Ostos maksetaan 1. toukokuuta 2009 (tilityspäivä), arvopaperi erääntyy 30. kesäkuuta 2015 (erääntymispäivä), ostohinta on 67,14 € nimellisarvon 100 €:a kohden (hinta), arvopaperin nimellisarvo (lunastus) on 100 nimellisarvon 100 €:a kohden ja korko lasketaan 30/360 päiviin perustuen (päivien laskentaperuste). =DISKONTTOKORKO(”1.5.2009”; ”30.6.2015”; 67,14; 100; 0) palauttaa 5,33 %, joka on arvopaperin hinnoittelun määrittelemä vuosittainen diskonttokorko, olettaen, että käytetään 30/360 päiviin perustuvaa korkokäytäntöä. |