YIELDMAT
Η συνάρτηση YIELDMAT επιστρέφει το τρέχον ετήσιο επιτόκιο για ένα χρεόγραφο που αποφέρει τόκο μόνο στη λήξη.
YIELDMAT(διακανονισμός, λήξη, έκδοση, ετήσιο-επιτόκιο, τιμή, βάση-ημερών)
διακανονισμός: Μια τιμή ημερομηνίας/ώρας ή συμβολοσειρά ημερομηνίας που αντιπροσωπεύει την ημερομηνία διακανονισμού συναλλαγής, συνήθως μία ή περισσότερες ημέρες μετά την ημερομηνία συναλλαγής. Το όρισμα διακανονισμός πρέπει να είναι μετά την καθορισμένη ημερομηνία για την έκδοση.
λήξη: Μια τιμή ημερομηνίας/ώρας ή συμβολοσειρά ημερομηνίας που αντιπροσωπεύει την ημερομηνία λήξης του χρεόγραφου. Το όρισμα λήξη πρέπει να είναι μετά την καθορισμένη ημερομηνία για το όρισμα διακανονισμός.
έκδοση: Μια τιμή ημερομηνίας/ώρας ή συμβολοσειρά ημερομηνίας που αντιπροσωπεύει την ημερομηνία αρχικής έκδοσης του χρεόγραφου.
ετήσιο-επιτόκιο: Μια αριθμητική τιμή που αντιπροσωπεύει το ετήσιο τοκομερίδιο ή δηλωμένο ετήσιο επιτόκιο του χρεόγραφου που χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό των πληρωμών περιοδικού τόκου. Το ετήσιο-επιτόκιο πρέπει να είναι μεγαλύτερο από 0 και εισάγεται είτε ως δεκαδικός (για παράδειγμα, 0,08) είτε με σύμβολο ποσοστού (για παράδειγμα, 8%).
τιμή: Μια αριθμητική τιμή που αντιπροσωπεύει το κόστος του χρεόγραφου ανά 100 $ ονομαστικής αξίας. Η τιμή υπολογίζεται ως τιμή αγοράς / ονομαστική αξία * 100 και πρέπει να είναι μεγαλύτερη από 0.
βάση-ημερών: Μια προαιρετική βοηθητική τιμή που καθορίζει τον αριθμό των ημερών ανά μήνα και των ημερών ανά έτος (σύμβαση ημερήσιας βάσης) που χρησιμοποιούνται στους υπολογισμούς.
30/360 (0 ή παραλείφθηκε): 30 ημέρες τον μήνα, 360 ημέρες το έτος, χρησιμοποιώντας τη μέθοδο NASD για ημερομηνίες που πέφτουν στις 31 του μήνα.
πραγματικά/πραγματικά (1): Πραγματικές ημέρες κάθε μήνα, πραγματικές ημέρες κάθε έτος.
πραγματικά/360 (2): Πραγματικές ημέρες κάθε μήνα, 360 ημέρες το έτος.
πραγματικά/365 (3): Πραγματικές ημέρες κάθε μήνα, 365 ημέρες το έτος.
30E/360 (4): 30 ημέρες τον μήνα, 360 ημέρες το έτος, χρησιμοποιώντας την ευρωπαϊκή μέθοδο για ημερομηνίες που πέφτουν στις 31 του μήνα.
Σημειώσεις
Το νόμισμα που εμφανίζεται στο αποτέλεσμα αυτής της συνάρτησης εξαρτάται από τις ρυθμίσεις Γλώσσας και περιοχής (στις Προτιμήσεις συστήματος σε macOS και στις Ρυθμίσεις σε iOS ή iPadOS) ή στις ρυθμίσεις Ζώνης ώρας και περιοχής στις Ρυθμίσεις iCloud.
Παράδειγμα |
|---|
Ας υποθέσουμε ότι σκέφτεστε να αγοράσετε ένα υποθετικό χρεόγραφο. Το χρεόγραφο εκδόθηκε αρχικά στις 14 Δεκεμβρίου 2008 (έκδοση), η αγορά σας θα διακανονιστεί την 1η Μαΐου 2009 (διακανονισμός), το χρεόγραφο λήγει στις 100 ανά 100 $ ονομαστικής αξίας (η αξία είναι 100) στις 30 Ιουνίου 2015 και το χρεόγραφο αποφέρει τόκο μόνο στη λήξη με ετήσιο επιτόκιο 6,5% (ετήσιο-επιτόκιο) υπολογισμένο σύμφωνα με τη βάση ημερών 30/360 (βάση-ημερών). Το χρεόγραφο προσφέρεται στα 99,002 (τιμή). Η συνάρτηση =YIELDMAT(“01/05/2009”; “30/06/2015”; “14/12/2008”; 0,065; 99,002; 0) επιστρέφει κατά προσέγγιση αποτέλεσμα 6,565%, την απόδοση στη λήξη βάσει των υποθέσεων που παρέχονται. Η απόδοση στη λήξη θα είναι μεγαλύτερη από το ετήσιο επιτόκιο αν η τιμή του χρεόγραφου είναι χαμηλότερη από την τιμή κατά τη λήξη και μικρότερη από το ετήσιο επιτόκιο αν η τιμή του χρεόγραφου είναι υψηλότερη από την τιμή κατά τη λήξη. |