RENDITEDIS
Die Funktion RENDITEDIS berechnet den effektiven Jahreszins für ein Wertpapier, für das keine Zinsausschüttung erfolgt und das mit einem Abschlag auf den Rückzahlungswert verkauft wird.
RENDITEDIS(Abrechnung; Fälligkeit; Kurs; Rückzahlung; Basis)
Abrechnung: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Abrechnungstermins für den Wertpapierkauf. Der Abrechnungstermin liegt in der Regel einen oder mehrere Tag(e) nach dem Transaktionsdatum.
Fälligkeit: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Fälligkeitsdatums für ein Wertpapier. Das Argument Fälligkeit muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Abrechnung liegt.
Kurs: Ein numerischer Wert, der den Kurs des Wertpapiers zum Kauftermin bezogen auf einen Nennwert von 100 € angibt. Das Argument Kurs wird wie folgt berechnet: Kaufpreis / Nennwert * 100. Es muss größer als 0 sein.
Rückzahlung: Ein numerischer Wert, der den Rückzahlungswert bezogen auf einen Nennwert von 100 € angibt. Das Argument Rückzahlung wird wie folgt berechnet: Rückzahlungswert / Nennwert * 100. Es muss größer als 0 sein. Eine Rückzahlung von 100 bedeutet, dass der Rückzahlungswert gleich dem Nennwert ist.
Basis: Ein optionaler Modalwert, der die Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr angibt (Konvention für Basis). Dieser Wert wird als Basis für die Berechnungen verwendet.
30/360 (0 oder keine Angabe): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der NASD-Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Ist/Ist (1): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr (Isttage)
Ist/360 (2): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr
Ist/365 (3): Tatsächliche Anzahl der Tage pro Monat, 365 Tage pro Jahr
30E/360 (4): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der europäischen Methode für Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Hinweise
Die in diesem Funktionsergebnis gezeigte Währung richtet sich nach den Einstellungen für die Sprache/Region (in den macOS-Systemeinstellungen und in den iOS- und iPadOS-Einstellungen) oder den iCloud-Einstellungen für die Zeitzone/Region.
Beispiele |
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Angenommen, du beabsichtigst den Kauf eines fiktiven diskontierten Wertpapiers. Abrechnungstermin für das Wertpapier ist der 1. Mai 2009 (Abrechnung). Es wird bei 100 bezogen auf den Nennwert von 100 € (Rückzahlung) am 30. Juni 2015 fällig (Fälligkeit). Das Wertpapier wird zu einem Kurs von 65,98 (Kurs) angeboten. =RENDITEDIS("01.05.2009"; "30.06.2015"; 65,98; 100; 0) liefert den Näherungswert 8,36502410155835 %. Hierbei handelt es sich um die Jahresrendite auf der Basis der genannten Annahmen. Bei der Zinsberechnung wird von 30 Tagen pro Monat und 360 Tagen pro Jahr ausgegangen. =RENDITEDIS("01.05.2009"; "30.06.2015"; 65,98; 100; 1) liefert den Näherungswert 8,3639092604964 %. Hierbei handelt es sich um die Jahresrendite auf der Basis der genannten Annahmen. Die Zinsberechnung erfolgt auf der Basis der tatsächlichen Kalendertage. |