Pages لـ iCloud: اختيار القيمة الزمنية المستخدمة مع الدالة المالية

FV القيمة المستقبلية: تُستخدم في تحديد القيمة المستقبلية لسلسلة من التدفقات النقدية (ما يمثل قيمة في أي نقطة زمنية في المستقبل)، مع الأخذ في الاعتبار العوامل الأخرى مثل معدل الفائدة.

المعدل الدوري، عدد الفترات، القسط، القيمة الحالية، وقت الاستحقاق

NPER عدد الفترات: تُستخدم في تحديد عدد الفترات الزمنية المطلوبة لإعادة سداد قرض أو عدد الفترات الزمنية التي قد تتلقى فيها استحقاقًا سنويًا، مع الأخذ في الاعتبار عوامل أخرى مثل معدل الفائدة.

المعدل الدوري، القسط، القيمة الحالية، القيمة المستقبلية، وقت الاستحقاق

PMT القسط: تُستخدم في تحديد مبلغ السداد المطلوب على قرض أو الذي يتم استلامه من استحقاق سنوي، مع الأخذ في الاعتبار عوامل أخرى مثل معدل الفائدة.

المعدل الدوري، عدد الفترات، القيمة الحالية، القيمة المستقبلية، وقت الاستحقاق

PV القيمة الحالية: تُستخدم في تحديد القيمة الحالية لسلسلة من التدفقات النقدية (ما هي قيمتها اليوم)، مع الأخذ في الاعتبار عوامل أخرى مثل معدل الفائدة.

المعدل الدوري، عدد الفترات، القسط، القيمة المستقبلية، وقت الاستحقاق

RATE المعدل الدوري: تُستخدم لتحديد معدل الفائدة الدوري لقرض أو استحقاق سنوي اعتمادًا على عوامل أخرى مثل عدد الفترات الزمنية في القرض أو الاستحقاق السنوي.

عدد الفترات، القسط، القيمة الحالية، القيمة المستقبلية، وقت الاستحقاق، التقدير

IRR: تُستخدم في تحديد معدل فائدة دوري مثل صافي القيمة الحالية لسلسلة من التدفقات النقدية التي يُحتمل أن تكون غير منتظمة والتي تحدث على فترات زمنية منتظمة بما يعادل القيمة صفر. وهذا عادة ما يُعرف باسم معدل العائد الداخلي.

نطاق التدفقات، التقدير

نطاق التدفقات عبارة عن نطاق محدد من التدفقات النقدية التي قد تشتمل ضمنيًا على القسط والقيمة الحالية والقيمة المستقبلية.

MIRR: تُستخدم في تحديد معدل الفائدة الدوري مثل صافي القيمة الحالية لسلسلة من التدفقات النقدية التي يُحتمل أن تكون غير منتظمة والتي تحدث على فترات زمنية منتظمة وبما يعادل القيمة صفر. وهذا ما يُعرف عمومًا باسم معدل العائد الداخلي المعدّل. تختلف MIRR عن IRR في أنها تسمح باستقطاع تدفقات نقدية موجبة وسالبة بمعدل مختلف.

نطاق التدفقات، معدل التمويل، معدل إعادة الاستثمار

نطاق التدفقات عبارة عن نطاق محدد من التدفقات النقدية التي قد تشتمل ضمنيًا على القسط والقيمة الحالية والقيمة المستقبلية.

يعتبر معدل التمويل ومعدل إعادة الاستثمار بمثابة حالات مخصصة من المعدل الدوري.

NPV: تُستخدم في تحديد القيمة الحالية لسلسلة من التدفقات النقدية التي يُحتمل أن تكون غير منتظمة والتي تحدث على فترات زمنية منتظمة. وهذا عادة ما يطلق عليه صافي القيمة الحالية.

معدل الخصم الدوري، التدفق النقدي، التدفق النقدي...

التدفق النقدي، التدفق النقدي ... عبارة عن سلسلة محددة من واحد أو أكثر من التدفقات النقدية التي قد تشتمل ضمنيًا على القسط والقيمة الحالية والقيمة المستقبلية.

معدل الفائدة الفعال لحساب الاستثمار والمدخرات الذي يقوم بدفع الفائدة بشكل دوري

تأثير

قيمة الوديعة عند الاستحقاق (لاحظ أن المبلغ المدفوع سيكون صفر)

FV

معدل الفائدة الاسمية على الوديعة التي تعلن فيها جهة الإصدار عن "المعدل الفعلي"

شكلي

عدد السنوات المطلوبة لادخار مبلغ معين، بفرض وجود إيداعات شهرية في حساب التوفير (لاحظ أن القيمة الحالية ستكون عبارة عن المبلغ المودع في البداية، ويمكن أن يكون صفرًا)

NPER

المبلغ المطلوب ادخاره كل شهر للوصول إلى هدف التوفير في عدد معين من السنوات (لاحظ أن القيمة الحالية ستكون عبارة عن المبلغ المودع في البداية، ويمكن أن يكون صفرًا)

PMT

مبلغ الفائدة المدفوع خلال أي فترة من القرض (وليكن على سبيل المثال، السنة الثالثة أو الأشهر ٩ - ١٢)

CUMIPMT

مبلغ رأس المال المدفوع خلال أي فترة من القرض (وليكن على سبيل المثال، السنة الثالثة أو الأشهر ٩ - ١٢)

CUMPRINC

مبلغ الفائدة المضمن في أي فترة سداد للقرض (على سبيل المثال، سداد الدفعة السادسة والثلاثين من القرض)

IPMT

مبلغ القرض المضمن في أي فترة سداد للقرض (على سبيل المثال، سداد الدفعة السادسة والثلاثين من القرض)

PPMT

مبلغ الفائدة المتراكم أو المدفوع منذ تاريخ إصدار شراء السندات

ACCRINT (لسند يحقق فائدة دورية) أو ACCRINTM (لسند يحقق فائدة فقط عند الاستحقاق)

المتوسط المرجح للقيمة الحالية في التدفقات النقدية للسند، والتي يتم التعبير عنها في شكل فترة زمنية

BONDDURATION

المتوسط المرجح للقيمة الحالية الخاصة بالتدفقات النقدية للسند، حيث يتم التعبير عنها في شكل تغيير في النسبة المئوية في السعر بمعدل تغيير ١٪ في العائد

BONDMDURATION

عدد دفعات الكوبون بين وقت شراء السند واستحقاقه

COUPNUM

معدل الخصم السنوي للسند المباع بخصم إلى قيمة الاسترداد الخاصة به، ولا يحقق فائدة (غالبًا ما يُعرف باسم "سند ذو قسيمة منتهية - صفرية")

التخفيضات

معدل الفائدة السنوي الفعال لسند يحقق فائدة فقط عند استحقاقه (لا توجد دفعات دورية ولكن السند يمتلك سعر فائدة كوبون)

INTRATE

سعر الشراء المتوقع لسند يحقق فائدة دورية أو سند يباع بخصم لا يحقق أي فائدة، أو سند يحقق فائدة فقط عند الاستحقاق

السعر أو PRICEDISC أو PRICEMAT على التوالي

المبلغ المستلم من سند يحقق فائدة فقط عند استحقاقه (لا توجد مدفوعات دورية، ولكن السند يحقق معدل فائدة كوبون)، بما في ذلك فائدة

تم الاستلام

معدل الفائدة السنوي الفعال لسند يحقق فائدة دورية أو سند يباع بخصم ولا يحقق أي فائدة أو سند يحقق فائدة فقط عند الاستحقاق

الغلة أو YIELDDISC أو YIELDMAT على التوالي

مبلغ الإهلاك الدوري لأصل باستخدام أسلوب الاستهلاك المتناقص الثابت

الاندثار الدوري

الإهلاك الدوري لأصل باستخدام أسلوب الاستهلاك المتناقص مثل "طريقة حساب الاستهلاك بمعدّل ضعف معدل الاستهلاك الثابت السنوي"

DDB

الإهلاك الدوري لأصل باستخدام طريقة القسط الثابت لاحتساب الإهلاك

SLN

الإهلاك الدوري لأصل باستخدام طريقة مجموع أرقام السنوات

SYD

الإهلاك الإجمالي على مدار فترة معينة لأصل مهلك باستخدام أسلوب الاستهلاك المتناقص

VDB